Альфа банк подключить сбп инструкция

Проект СБП обеспечивает быструю доставку денег от отправителя к получателю. Пользователи могут пополнять свой счет или делать мгновенные переводы третьим лицам. Транзакции в пределах месячных лимитов совершаются бесплатно. По состоянию на 01.06.2021 года к сервису было подключено более 200 банков. В их числе и Альфа-банк. СБП работает круглосуточно и без выходных. Денежные переводы отправляются по номеру телефона. Как работает платежный сервис и чем он удобен, читайте дальше в нашем обзоре.

Что такое СБП в Альфа-Банке

Проект СБП появился в результате совместных усилий Центрального банка России и НСПК. Населению стали доступны мгновенные внутрибанковские и межбанковские переводы со счета на счет в российской валюте, а также оплата товаров и услуг посредством QR-кода. Сервис соответствует международным стандартам безопасности. 

Чем СБП отличается от других переводов

Система быстрых платежей имеет несколько отличий от других сервисов:

• отправлять деньги можно только в рублях;

• время каждой транзакции – не более 15 секунд;

• совершить перевод можно по номеру телефона и названию банка;

• по денежным операциям внутри СБП не берется комиссия (в пределах лимитов);

• владельцам банковского счета доступна оплата покупок по QR-коду.

Условия осуществления переводов в рамках СБП

Перед использованием сервиса желательно уточнить является ли банк участником проекта. Для этого нужно зайти на сайте СБП и нажать вкладку «Банки-участники». На странице будет представлен список всех организаций, которые подключились к сервису. Найти конкретный банк можно посредством ввода его наименования в поисковую строку.

Следующий этап – подключение пользователя к проекту СБП. Выполнить действие можно по ссылке – https://alfabank.ru/everyday/online/alfamobile/. Владельцу счета нужно скачать мобильное приложение. Это позволит совершать переводы, обменивать валюту, оплачивать товары и услуги, заказывать справки и выписки о состоянии баланса. Здесь также можно заказать пластиковую карту или быстро найти банковское отделение. 

Скачать приложение «Альфа-Банк» также можно в магазине «Google Play» или «App Store». Для установки программы на телефон нужно пройти по ссылке – https://play.google.com/store/apps/details?id=ru.alfabank.mobile.android&referrer=af_tranid%3DD9MqAJOl_Fnd19xRMdhT-A%26pid%3DAM%20web%20page%26c%3Dstore%20buttons. Требуемая версия Android 5.0 и выше.

На странице магазина пользователю нужно нажать кнопку «Установить» и дождаться загрузки мобильного приложения на смартфон.

Подключение к системе быстрых платежей

Сервис в Альфа-Банке по входящим платежам подключен по умолчанию. Клиентам организации не нужно отдельно активировать услугу. Проверить факт подключения можно в личном кабинете. Для этого нужно зайти в раздел «Настройки» > «Переводы по номеру телефона». Здесь должен быть включен тумблер напротив вкладки «Входящие переводы». Если услуга не активирована, нужно будет передвинуть ползунок вправо. 

При необходимости можно выбрать счет для получения денег. Например, если у пользователя несколько счетов в Альфа-Банке. Меню находится под вкладкой «Входящие…». После этого любые переводы по номеру телефона будут поступать на указанный счет.

А вот исходящие платежи придется подключать самостоятельно. Только после этого можно будет начать использовать СБП без ограничений (24/7). Для этого нужно войти в учетную запись, нажать на вкладку «Профиль пользователя» > «Настройки» > «Соглашения» > «Система быстрых платежей». После этого нужно будет активировать исходящие платежи. 

Комиссия за перевод

Перевод физлицам до 100 000 р. в месяц через СБП осуществляются бесплатно. По транзакциям сверх этой суммы начисляется комиссия в размере 0,5% от суммы платежа. 

При отправке денег пользователь видит размер комиссии за операцию. Если переплата слишком большая, то владелец счета может изменить сумму платежа или отменить перевод. 

Какую сумму можно перевести

В Альфа-Банке действуют ограничения по сумме перевода. За один раз можно отправить не более 300 000 р. Месячный лимит составляет 800 тыс. руб. Однако многое зависит от пакета услуг, которым пользуется клиент банка. Например, разовые лимиты для ПУ «Комфорт» составляют 500 тыс. руб. А максимальная сумма за месяц достигает 1,5 млн. 

Однако независимо от банковских лимитов по общей сумме перевода, пользователи будут платить комиссию за превышение отметки в 100 000 р.

Как узнать, что получателю пришли деньги

В системе быстрых платежей Альфа-Банка пока не предусмотрен механизм уведомления пользователей о зачислении денег на счет получателя.

Единственный способ узнать об успешности транзакции – связаться с абонентом. Деньги обычно поступают на счет в течение 15 секунд. Если у получателя подключена услуга «СМС-информирование», то ему придет сообщение на телефон о зачислении денег. 

Узнать о пополнении баланса также можно в личном кабинете пользователя. После этого останется уведомить отправителя о результатах перевода.

Что касается подтверждения факта отправки денег, то в личном кабинете пользователя ведется история всех транзакций. 

Можно ли делать переводы с кредитных карт

Клиенты Альфа-Банка могут использовать только дебетовые карты или зарплатные карты. Денежные переводы с кредиток не предусмотрены. Подобные операции осуществляются в общем порядке согласно с тарифами банка. 

Перевод денег с Альфа-Банка в Сбербанк 

Отправка денег через СБП в Сбербанк России осуществляются без комиссии. Так как он участник системы быстрых платежей. Однако получателю нужно подключить сервис в личном кабинете своего банка. Иначе будет удерживаться комиссия за перевод. 

Для этого нужно открыть приложение «Сбербанк Онлайн», зайти в «Профиль» > «Настройки» > «Система быстрых платежей» > «Подключить». При активации услуги пользователь должен дать согласие на обработку личных данных.

Переводы с использованием номера телефона

Отправлять переводы внутри СБП можно с помощью смартфона. Порядок действий:

1. Открываем приложение «Альфа-Банк».

2. Заходим в раздел «Платежи» > «По номеру телефона».

3. Вводим номер телефона, название банка получателя и сумму перевода.

4. Проверяем введенные данные и нажимаем кнопку «Продолжить».

5. Подтверждаем операцию с помощью смс-кода.

Деньги поступят на карточный счет получателя спустя несколько секунд, при условии, что у него подключена опция входящих платежей через СПБ. Это можно сделать в личном кабинете мобильного банка. В противном случае с отправителя возьмут комиссию за перевод. 

На заметку! Если у владельца счета несколько карт в Альфа-Банке, то при заполнении формы нужно будет выбрать подходящее платежное средство. 

Перевод посредством реквизитов счета

Отправить деньги в Альфа-Банке также можно по номеру банковского счета. Для этого нужно выписать реквизиты – БИК банка (9 цифр), номер счета (20 цифр) и ФИО получателя. 

Кроме того, пользователи могут пополнять электронный кошелек. Переводы осуществляются через интернет-банк. Для этого нужно зайти в личный кабинет, выбрать раздел «Оплата услуг» > «Электронные деньги» > «Яндекс. Деньги». Затем указываем номер счета, сумму платежа и подтверждаем операцию. 

Как отменить перевод

Граждане не могут отменить подтвержденный перевод. Любые манипуляции доступны только на стадии заполнения онлайн-формы. Поэтому владельцам счета нужно быть предельно внимательными, чтобы ошибочно не отправить деньги другому человеку. 

Перед подтверждением операции желательно перепроверить номер телефона получателя. Иначе вернуть деньги может только их получатель. Доказать ошибочность транзакции будет довольно сложно. 

Как отключить систему быстрых платежей

Чтобы отключить сервис, нужно зайти в раздел «Настройки» > «Переводы по номеру телефона» > «Входящие переводы». Затем нужно передвинуть ползунок в обратную сторону. Это деактивирует функцию «СБП».

Достоинства и недостатки СБП в Альфа Банке

Плюсы сервиса в Альфа-Банке:

1. Переводы внутри СБП осуществляются мгновенно.

2. Отправить деньги можно по номеру мобильного телефона.

3. Отсутствие комиссии по операциям в пределах месячного лимита.

4. Доступна оплата товаров и услуг по QR-коду.

К минусам проекта можно отнести отсутствие возможности делать переводы в иностранной валюте и ограничение по картам. Клиенты банка не могут использовать кредитки. Однако подобные ограничения действуют во многих организациях. Исключением является Тинькофф банк. 

Еще один недостаток – сервис работает только на смартфоне. Подключиться к СБП через ПК в Альфа-Банке невозможно. 

Частые вопросы

№1. В какой валюте можно делать переводы через СБП?

Онлайн-сервис работает только с российской валютой. Отправлять деньги через систему быстрых платежей в американских долларах или евро нельзя. 

№2. Можно ли делать переводы с кредитной карты?

В Альфа-Банке не допускается использование кредиток для отправки денег через систему быстрых платежей.

№3. Нужно ли получателю денег подключать систему быстрых платежей?

Межбанковские операции внутри СБП осуществляются бесплатно, при условии, что банк получателя является участником проекта. Если человек не подключит услугу в мобильном банке, то за перевод денег с отправителя будет удерживаться комиссия. 

№4. Как оплачивать товары с помощью QR-кода?

Для этого нужно открыть приложение «Альфа-Банк». Затем следует зайти в раздел > «Платежи» > «Оплата по QR». После этого сканируем штрих-код, вводим сумму платежа и нажимаем кнопку «Продолжить». Операция подтверждается посредством кода, который высылается на телефон. Практически сразу деньги поступят на счет продавца. 

№5. Как удостовериться о поступлении платежа по QR-коду? 

Каждый продавец обслуживается в каком-то банке. Обычно в подобных случаях подключается услуга «СМС-информирование». Следовательно, предпринимателю поступает извещение на номер телефона по факту зачисления денег.

Заключение

Благодаря проекту СБП пользователи могут сократить время проведения операций и избежать лишних комиссий в пределах месячного лимита. И даже в случае превышения суммы платежа, размер комиссии намного меньше, чем в других платежных системах. Отправка денег осуществлять с помощью смартфона. Для этого требуется номер телефона получателя и название банка, в котором он обслуживается. Деньги зачисляются на счет моментально. Главный недостаток сервиса – пользователям доступна одна валюта (рубли). В случае конвертации человек несет убытки на курсовой разнице.

Вот уже несколько лет работает система быстрых платежей, но, до сих пор многие не знают, как подключить данную опцию. Займ-го.ру даст инструкцию, как подключить систему быстрых платежей (СБП) на примере мобильного приложения Альфа-Банка, как найти эту опцию и осуществлять переводы по номеру телефона без комиссии.

Прежде чем перейти к настройке, убедитесь, что эта опция не включена по умолчанию (смотрите главный экран своего приложения).

Как подключиться к СБП в приложении Альфа-Банка

Включить функцию СБП в Альфа-Банке просто, необходимо выполнить всего несколько действий:

1. Заходим в мобильное приложение и на основном экране жмем на свое имя.
2. На открывшемся экране жмем иконку «Настройки».
3. Затем ищем раздел «Платежи и переводы» и кликаем на вкладку «Переводы по номеру телефона».
4. В пункте «Входящие переводы», передвигаем ползунок в активное положение.

Ниже выбираем счет для получения переводов денежных средств, на который вам будут приходить деньги. Этот пункт актуален для тех, у кого несколько счетов.

Всё, подключение закончено, теперь клиенты других банков смогут перевести вам деньги, зная только ваш номер телефона.

Как сделать перевод по номеру телефона через СБП в приложении Альфа-Банка

Найти функцию СБП в приложении с перевести деньги очень просто:

1. Если опция уже включена, скролим главную страницу приложения вниз и находим вкладку «Переводы по номеру телефона», кликаем на нее.
2. На открывшейся странице вводим номер телефона человека, которому собираемся перевести деньги и сумму. При вводе номера телефона выдается информация об баках получателях, где можно выбрать тот, который необходим.
3. Жмем кружок со стрелочкой, деньги поступят мгновенно.

Важно! Если перевод без настроек СБП у получателя (это отражается при выборе банка смотрите картинку выше), возможно будет взиматься комиссия!

Еще как найти СБП в Альфа-Банке

Опишем еще способ найти и настроить СБП в приложении Альфа банка (дополнение от 24.01.2022).

1. На главной странице приложения ждем «Поиск».
2. На появившейся странице вводим в поиске «Настройки СБП» или смотрим уже готовые подсказки. Кликаем.
3. В новом окне делаем необходимые настройки.

Условия и лимиты переводов по номеру телефона

• на сумму до 100000 рублей в месяц без комиссии;
• свыше 100000 рублей, комиссия 0,5% от суммы;
• валюта рубли РФ;
• перевести возможно с любых счетов кроме кредитных.

Материал был полезен? Поделись с другими!

Вас могут заинтересовать:

• Займы от 18 лет
• Займы через Госуслуги
• Займы с плохой кредитной историей
• Все МФО

СБП в Альфа-Банке: как подключить и сделать перевод

Альфа-Банк предлагает своим клиентам удобный сервис — моментальные переводы по СБП, которые можно выполнить онлайн в любое время суток. Отправка производится бесплатно как внутри Альфа-Банка, так и на карты других российских банков.

15.11.22
3315

0

Рассмотрим, как сделать перевод через СБП в Альфа-Банке, что для этого нужно, и полные условия проведения операции. Как отправлять деньги бесплатно с дебетовых карт, можно ли выполнять такие операции с кредитными. Полный обзор услуги — на Бробанк.ру.

Что такое СБП

СБП — это аббревиатура Системы Быстрых Платежей. Это система, созданная по инициативе Центрального Банка. Стране с огромным числом банков и их клиентов был необходим сервис, через который все банковские клиенты могли бы переводить деньги другу-другу без комиссии.

Ранее бесплатными были только переводы внутри одной финансовой организации (за редким исключением). С появлением на рынке СБП люди получили возможность отправлять со своих карт деньги на карточки других банков моментально и без комиссии.

Система быстрых платежей появилась на рынке в 2019 году. Постепенно в нее начали добавляться российские банки. И если сначала это было несколько десятков крупных банков федерального уровня, то уже через год этот список кардинально увеличился. Сегодня в СБП входят около 200 организаций, среди которых — не только банки, но и электронные платежные системы.

В итоге держатели карт Альфа-Банка могут делать переводы без комиссии на карты любых банков, а также на кошельки Киви и Юмани.

Клиенты финансовых компаний идентифицируются в СБП по номеру телефона. Например, при оформлении дебетовой карты в Альфа-Банке вы указали свой телефон — этот номер и будет закреплен за вами как клиентом Альфа, по нему вам и могут делать переводы.

Если за номером телефона закреплено несколько банковских карт, при совершении операции перевода необходимо будет выбрать нужный. Например, если клиент пользуется картой Альфа-Банка, картой Озон, картой Тинькофф и кошельком Киви, отправитель выбирает нужную компании из четырех предложенных.

Как подключить СБП в Альфа-Банке

В этом плане банки РФ разделились на два лагеря: одни автоматически предоставляют своим клиентам в Систему быстрых платежей, другие указывают на необходимость специального подключения. То есть во втором случае клиенту нужно самостоятельно подключиться к сервису в банкинге или иным образом.

Альфа-Банк позиционирует себя как современную компанию, которая делает свои сервисы максимально удобными и доступными, особенно по части дистанционного обслуживания. В итоге держателям его карт не нужно подключаться СБП, сервис доступен им автоматически.

Чтобы начать пользоваться СБП, клиенту нужно просто установить мобильное приложение Альфа-Банка. Если нет смартфона (также актуально для владельцев iPhone), тогда можно воспользоваться стационарным банкингом Альфа Онлайн.

Подключать СБП клиентам Альфа-Банка не нужно. Если у вас есть на руках его дебетовая или кредитная карта, значит, вы уже можете делать бесплатные переводы.

Как перевести деньги через СБП

Отправить перевод через Систему быстрых переводов может держатель как кредитной, так и дебетовой карты Альфа-Банка. Условия выполнения операции зависят от типа карточки, о них расскажем ниже. Сама же процедура проходит идентично.

Вам нужна карта Альфа-Банка с достаточным для перевода балансом. Перечисление проводится по номеру телефона получателя. У него лучше уточнить, на карту какого банка нужно зачислить средства — на случай, если к его телефону привязано несколько карт в разных банках.

Как перевести деньги по СБП через приложение:

1. Если у вас еще не скачано и не установлено приложение Альфа-Банка, выполните эти действия. Они займут пару минут. Если у вас нет смартфона, можете выполнить операцию через обычный банкинг Альфа Онлайн, операция проводится по идентичному алгоритму.
2. Откройте приложение, на главной странице увидите кнопку Платежи, нажмите на нее.
3. В разделе платежей нужно выбрать вариант “Перевод по номеру телефона” — это и есть способ перечисления по СБП.
4. Укажите номер телефона получателя, выберете нужный банк, впишите сумму.
5. Нажимайте кнопку Продолжить. Альфа-Банк пришлет на ваш телефон код, введение которого подтвердит операцию.

Деньги уходят с вашей карты Альфа-Банка и зачисляются на карточку получателя. Это моментальный перевод, который можно выполнить круглосуточно.

Лимиты и комиссии

Все понимают СБП как систему, через которую можно выполнить перевод в любой банк по телефону без комиссии. Так и есть, но только от части. Центральный Банк установил лимит на бесплатные переводы, который соблюдают все российские банки.

Вы можете отправить с дебетовой карты Альфа-Банка без комиссии до 100 000 рублей в месяц по СБП в любые банки. Речь о суммарном, а не о разовом лимите. Если сумма превысила 100 000 за месяц, сверх нее берется комиссия, которая составляет 0,5%. Это все равно выгодно, с 10000 банк возьмет всего 50 рублей комиссионных. Максимальный размер комиссии за операцию — 1500 руб.

Теперь рассмотрим лимиты, установленные Альфа-Банком. Центральный Банк указывает только на то, что банки должны позволять своим клиентам переводить по СБП за сутки не менее 150 000 рублей, в остальном банки вправе устанавливает свои суточные и ежемесячные лимиты.

Лимиты на переводы в Альфа-Банке зависит от пакета услуг, которым пользуется держатель дебетовой карты:

• если речь о клиенте А-клуба, он может за раз перевезти до 999 999, за день до 1,4 млн и за месяц — без ограничений;
• если клиент пользуется пакетом услуг Максимум любого вида или Премиум, за раз он может отправить до 999 999 рублей. За день и за месяц — без ограничений;
• пользователи всех видов пакета услуг Комфорт и держатели карт Универсальной линейки за раз могут отправить в любой банк по СБП до 500 000 руб. Дневной лимит — те же 500 000, на месяц — 1,5 млн;
• держатели всех остальных карт Альфа-Банка (большая часть клиентов) могут за раз отправить максимум 300 000, за день — те же 300 000 и за месяц — до 800 000.

Несмотря на высокие лимиты Альфа-Банка на переводы по СБП, не отменяется условие, согласно которому без комиссии с одной карты можно отправить не более 100 000 за месяц.

Переводы с кредитных карт

Многие банки, подключенные к Системе быстрых платежей, допускают переводы в ее рамках только с дебетовых карт клиентов. Но Альфа-Банка, как современный и клиентоориентированный банк, позволяет делать переводы и держателям кредитных карт.

Но есть важное условие, которое соответствует тарифам на обслуживание кредитных карт Альфа-Банка. Согласно им переводы приравниваются к обналичиванию. Это значит, что при выполнении перевода по СБП с кредитки банк будет брать комиссию, как за снятие наличных или как за любой другой вывод с кредитки. А это 5,9% от суммы, минимум 150 рублей. Получить

Получить перевод по СБП на кредитную карту Альфа-Банка невозможно.

Перевод с кредиток по СБП — дорогое удовольствие, поэтому пользуйтесь им только в крайнем случае. В целом, эта услуга ориентирована на держателей дебетовых карт. Они могут переводить куда угодно по номеру телефона до 100 000 в месяц. Если же нужно сделать перевод внутри Альфа-Банка, можно выполнить его по номеру карты, чтобы не расходовать бесплатный лимит по СБП.

Частые вопросы