Благодаря современным технологиям трейдеры могут торговать на бирже где угодно и когда угодно. При этом, все что для этого нужно — смартфон и приложение для инвестора. В этой статье расскажем, как купить акции в «Альфа Инвестиции».
Как купить акции в «Альфа Инвестиции»: подробная процедура
Обязательным условием для торговли на бирже является открытие брокерского счета. Если вы еще не открыли его, это можно сделать в самом приложении для инвестиций Альфа-Банка. Если вы уже вступили в ряды инвесторов и даже успели пополнить свой брокерский счет, можете смело приступать к покупке активов. Следуйте этой простой инструкции:
- Перейдите в раздел «Котировки»;
- Выберите акции, которые хотите купить;
- После перехода в окно данных акций выберите раздел «Заявка»;
- Выберите «Покупка»;
- Выберите количество лотов, которые хотите купить. В скобках рядом с названием поля для ввода система отображает, сколько акций в одном лоте;
- Выберите вид заявки. Она может быть рыночной или лимитной. Во втором случае вы назначаете свою цену за лот. Тогда покупка произойдет за вашу цену. Учтите, что тогда вы настраиваете также время хранения заявки, в течение которого она может исполниться. При выборе рыночной цены акции купятся по текущей цене на бирже;
- Подтвердите поручение на сделку;
- Как только покупка будет произведена, ваши новые активы отобразятся в разделе «Портфель».
Покупка акций американских компаний в «Альфа Инвестиции»
Многих инвесторов по понятным причинам интересует иностранный фондовый рынок. У данного брокера можно торговать и акциями иностранных компаний, в том числе американских. Чтобы покупать акции американских компаний в Альфа-Банке, нужно получить доступ к торгам на Санкт-Петербургской бирже. Для этого необходимо:
- Зайти в «Функции личного кабинета»;
- Выбрать «FATCA (форма W-8BEN)»;
- Подпишите форму для торговли американскими ценными бумагами на данной бирже. Без подписания такой формы с вас будут взиматься повышенные налоги. Кроме того, приложение для инвестора просто может не позволить вам покупать акции американских компаний;
- Далее выберите акции, которые хотите купить;
- После перехода в окно данных акций выберите раздел «Заявка»;
- Выберите «Покупка»;
- Выберите количество лотов, которые хотите купить;
- Выберите вид заявки;
- Подтвердите поручение на сделку;
- Как только покупка будет произведена, ваши новые активы отобразятся в разделе «Портфель».
Покупая акции, помните о важности диверсификации своего портфеля. В таком случае финансовые риски инвестора меньше.
Оцените, пожалуйста, публикацию:
Загрузка…
Время чтения статьи ⏳ 5 мин.
ALFA-Банк — крупнейший банк России, занимающий 4 место по объему активов. Он имеет множество направлений деятельности. Одним из них является оказание брокерских услуг на российском инвестиционном рынке. Из настоящего обзора вы сможете узнать, что представляет собой Альфа-Банк инвестиции, какие финансовые инструменты здесь есть, как стать клиентом компании и начать зарабатывать.
Виды инвестиций
В ALFA инвесторам предоставляется широкий выбор финансовых инструментов для вложения капитала с последующим извлечением прибыли. Сюда относятся следующие варианты:
- Акции — есть возможность совершать сделки (покупать/продавать) с акциями российских (Газпром, Яндекс, Роснефть и т.д.) и иностранных компаний (Tesla, Facebook и др.). Получать доход можно двумя способами: на разнице между ценой покупки и продажи акции и в виде дивидендов. Валюта инвестирования — доллары и российские рубли.
- Облигации — при выборе этого финансового инструмента основным видом дохода выступает купон (проценты, получаемые инвестором от владения облигацией). Также получить дополнительную выгоду можно на сделках с куплей/продажей ценных бумаг такого вида. В Альфа-Банке можно приобрести облигации следующих видов: РЖД, ГТЛК, ОФЗ 26221, Мегафон и т.д.
- Валюта — инвесторы могут получать дополнительный доход на сделках с валютой (доллары, евро и т.д.).
- Паевые инвестиционные фонды — такой способ инвестирования работает по следующей схеме: управляющая компания формирует паевой фонд (портфель ценных бумаг разных видов), инвестор приобретает долю в этом фонде (пай), профессионалы управляют собранным портфелем, а владелец доли получает доход после ее продажи. Начать инвестировать в ПИФы можно с 1 000 рублей.
- ИСЖ — расшифровывается, как инвестиционное страхование жизни. Работает по следующей схеме: выбор инвестором инвестиционной стратегии (все они связаны со страхованием жизни), вложение денег в любой валюте (рубли РФ, евро или доллары), оценка результатов работы стратегии и получение дохода (на регулярной основе или в конце срока).
- Драгоценные металлы — клиенты Альфа-Банка также могут открыть ОМС (обезличенный металлический счет) и совершать сделки с драгоценными металлами (золото, серебро, платина, палладий).
Обратите внимание!
Начинающие инвесторы могут выбрать доверительное управление своим портфелем ценных бумаг. В этом случае анализом рынка занимаются эксперты. Клиент же на регулярной основе получает отчеты (1 раз в три месяца).
Преимущества и риски Альфа инвестиций
Выбрав ALFA инвестиции, клиент получает следующие преимущества:
- доступ к московской и Санкт-Петербургской бирже, что дает возможность совершать сделки не только с акциями российских компаний, но и с иностранными ценными бумагами,
- предоставление широкого перечня готовых инвестиционных идей,
- удобное приложение, через которое можно совершать сделки с любой точки земного шара,
- экспертная помощь при получении налоговых вычетов,
- широкий выбор финансовых инструментов для инвестирования, в том числе продуктов с надежной защитой капитала (ИСЖ и НСЖ),
- оказание депозитарных услуг (создание и ведение счетов депо, предоставление консультаций, оформление залоговых операций с ценными бумагами и т.д.),
- бесплатное открытие и обслуживание брокерского счета,
- начинать инвестировать в акции, облигации и валюту можно с любой суммы,
- вывод денег в рабочие и выходные дни.
Как начать инвестировать с нуля?
С картой 100 дней без процентов от Альфа Банк вы сможете начать инвестировать уже сегодня, погасив первоначальный взнос на акции через 3 месяца. Получить карту можно здесь👈
Инвестиционная деятельность всегда сопряжена с рядом рисков. Это правило также действует и для клиентов Альфа инвестиции. В целом, клиенты могут столкнуться со следующими видами рисков:
- экономический — возникает при переменах в экономической ситуации страны,
- рыночный — характеризуется неблагоприятным изменением стоимости финансового инструмента (например, падение цены на акцию конкретной компании),
- кредитный — неисполнение (исполнение ненадлежащим образом) своих обязательств эмитентом ценной бумаги,
- правовой — потери, возникшие в результате изменения законодательных норм РФ,
- налоговый — убытки, которые может понести инвестор в случае изменения порядка налогообложения доходов от инвестиционной деятельности,
- валютный — неблагоприятные колебания курса валют.
Важно!
С 8 февраля по 19 мая 2021 года в Банке действует специальная акция, участникам которой предоставляется защита от инвестиционных рисков в течение 100 дней. В случае, если стоимость ценных бумаг упадет, то брокер компенсирует понесенные убытки на сумму до 20 000 рублей.
Как стать клиентом компании
Для того, чтобы начать инвестировать в Альфа-Банке, пользователю необходимо предварительно открыть брокерский счет. Предоставляется такая услуга бесплатно любому желающему. Порядок действий будет зависеть от следующего обстоятельства — является пользователь клиентом банка или еще нет. В последнем случае необходимо заполнить онлайн-заявку на сайте банка (раздел «Инвестиции» в верхнем меню), получить карту Альфа-Банка (менеджер сам ее доставит на указанный адрес) и пополнить счет на любую сумму.
Проблемы с брокером?
Вы всегда можете сменить брокера, переместив инвестиционный портфель на новую платформу. Мы рекомендуем ознакомиться с условиями инвестирования в Тинькофф. Для вас доступно: бесплатное обучение, акции в подарок за пройденные уроки, а также программа рост акций за 3 месяца! Инвестируйте выгодно, перейдя по ссылке здесь👈
Лица, которые уже являются клиентами этой финансовой компании, могут открыть брокерский счет через приложение Альфа-Директ. В этом случае нужно выполнить такие шаги:
- Установка приложения на мобильный телефон (его можно скачать в App Store или Google Play).
- После запуска приложения нужно кликнуть на кнопку «Открыть брокерский счет».
- Ввести логин и пароль от интернет-банка Альфа-Клик (при отсутствии этих данных нужно нажать на кнопку «Регистрация»).
- Подтверждение авторизации в мобильном приложении при помощи одноразового кода (придет в SMS-сообщении).
- Откроется страница с данными пользователя (ФИО, адрес электронной почты и т.д.). Здесь же нужно выбрать раздел «Заявление на обслуживание на финансовых рынках» и ознакомиться с информацией в открывшемся окне.
- Далее нужно изучить информацию, размещенную в разделе «Декларация о рисках» и поставить галочки в следующих окнах: «Ознакомился с декларацией о рисках» и «Подтверждаю логин Альфа-Клик». Нажать на кнопку «Подписать документы».
- Завершающим этапом будет подтверждение операции путем ввода кода из SMS.
- После выполнения описанных действий, на телефон пользователя будет выслан пароль от брокерского счета. В приложении также отразится логин. Его нужно записать или сфотографировать. В дальнейшем эти данные потребуются для входа в систему.
В Альфа-Банке брокерский счет открывается мгновенно. Поэтому после его регистрации можно сразу приступать к проведению сделок.
Как работает сервис для инвестирования Альфа банк?
Клиенты могут работать с финансовыми инструментами через удобный сервис — Альфа-Директ. Через это приложение можно проводить следующие базовые операции:
- Покупка/продажа ценных бумаг — для совершения сделки нужно совершить переход в соответствующий раздел («Акции РФ», «Акции США» и т.д.), выбрать интересующий финансовый инструмент, выбрать вкладку «Заявка» и нажать кнопку «Купить» или «Продать».
- Вывод денег со счета — нужно кликнуть на значок доллара (правый верхний угол), выбрать раздел «Вывод средств», указать сумму и номер счета, на который поступят деньги и подтвердить операцию.
- Пополнение баланса — это можно сделать через приложение Альфа-Банк, выбрав разделы «Оплатить и перевести», а затем «Между своими счетами».
- Получение отчетов о деятельности — пользователям доступны три вида отчетов: по инвестиционному портфелю, налоговый и брокерский. Для получения доступа к этой информации нужно в верхнем меню личного кабинета выбрать раздел «Отчеты».
- Покупка валюты — переход в раздел под названием «Валюты», выбор вида денежной единицы (евро, доллар и т.д.), вкладка «Заявка» и нажатие кнопок «Купить»/«Продать».
- Активация электронной подписи — можно выполнить в разделе главного меню «Еще» — «Эл. подпись»
Таким образом, инвестиции альфа банк, для физических лиц несут широкий перечень возможностей. Здесь можно совершать операции с различными видами финансовых инструментов, и получать доход в несколько раз выше банковского вклада. Сделки совершаются через удобное приложение ALFA-Директ, имеющее широкий функционал.
Видеообзор
Благодаря современным технологиям трейдеры могут торговать на бирже где угодно и когда угодно. При этом, все что для этого нужно — смартфон и приложение для инвестора. В этой статье расскажем, как купить акции в «Альфа Инвестиции».
Как купить акции в «Альфа Инвестиции»: подробная процедура
Обязательным условием для торговли на бирже является открытие брокерского счета. Если вы еще не открыли его, это можно сделать в самом приложении для инвестиций Альфа-Банка. Если вы уже вступили в ряды инвесторов и даже успели пополнить свой брокерский счет, можете смело приступать к покупке активов. Следуйте этой простой инструкции:
- Перейдите в раздел «Котировки»;
- Выберите акции, которые хотите купить;
- После перехода в окно данных акций выберите раздел «Заявка»;
- Выберите «Покупка»;
- Выберите количество лотов, которые хотите купить. В скобках рядом с названием поля для ввода система отображает, сколько акций в одном лоте;
- Выберите вид заявки. Она может быть рыночной или лимитной. Во втором случае вы назначаете свою цену за лот. Тогда покупка произойдет за вашу цену. Учтите, что тогда вы настраиваете также время хранения заявки, в течение которого она может исполниться. При выборе рыночной цены акции купятся по текущей цене на бирже;
- Подтвердите поручение на сделку;
- Как только покупка будет произведена, ваши новые активы отобразятся в разделе «Портфель».
Покупка акций американских компаний в «Альфа Инвестиции»
Многих инвесторов по понятным причинам интересует иностранный фондовый рынок. У данного брокера можно торговать и акциями иностранных компаний, в том числе американских. Чтобы покупать акции американских компаний в Альфа-Банке, нужно получить доступ к торгам на Санкт-Петербургской бирже. Для этого необходимо:
- Зайти в «Функции личного кабинета»;
- Выбрать «FATCA (форма W-8BEN)»;
- Подпишите форму для торговли американскими ценными бумагами на данной бирже. Без подписания такой формы с вас будут взиматься повышенные налоги. Кроме того, приложение для инвестора просто может не позволить вам покупать акции американских компаний;
- Далее выберите акции, которые хотите купить;
- После перехода в окно данных акций выберите раздел «Заявка»;
- Выберите «Покупка»;
- Выберите количество лотов, которые хотите купить;
- Выберите вид заявки;
- Подтвердите поручение на сделку;
- Как только покупка будет произведена, ваши новые активы отобразятся в разделе «Портфель».
Покупая акции, помните о важности диверсификации своего портфеля. В таком случае финансовые риски инвестора меньше.
Оцените, пожалуйста, публикацию:
Загрузка…
«Альфа-Инвестиции» — это новое мобильное приложение для ведение торгов на фондовой бирже от «Альфа-Банка», запущенное в 2021 году. Этот торговый терминал пришел на смену устаревшему софту “Альфа Директ”. Читайте статью далее, и вы узнаете в чем фишки, сильные и слабые стороны приложения “Альфа Инвестиции”, как открыть счет и начать им пользоваться.
Краткое содержание статьи
- 1 Альфа Инвестиции — что это?
- 2 Тарифы, комиссии и условия брокерского обслуживания
- 3 Как открыть брокерский счет?
- 4 Регистрация и вход
- 5 Обзор личного кабинета
- 6 Демо-режим
- 7 Какие акции и активы можно купить?
- 8 Как купить акции?
- 9 Как пополнить счет?
- 10 Как вывести деньги?
- 11 Тестирование для неквалифицированных инвесторов
- 12 Как закрыть счет?
- 13 Телефон поддержки
- 14 О маржинальной торговле
- 15 Как платить налоги?
- 16 Смена тарифа
- 17 Торговля с помощью роботов
- 18 Отзывы
Альфа Инвестиции — что это?
“Альфа Инвестиции” — это новое приложение для интернет-трейдинга от Альфа-Банка, выступающее под обновленным бендом. Ранее софт назывался “Альфа-Директ”.
Программа была выпущена в 2 форматах:
- терминал для компьютеров (скачать можно по ссылке https://alfabank.ru/make-money/investments/terminal-alfa-direct/);
- мобильное приложение для смартфонов.
В качестве альтернативы брокер предлагает установить и классический QUIK для Windows.
Приложение «Альфа-Инвестиции» можно скачать в Google Play и App Store. Для тех, кто уже установил Альфа-Директ ранее, обновление терминала будет произведено автоматически.
Обновленная программа обладает удобным и простым интерфейсом, в котором с легкостью разберется даже начинающий инвестор. Для новичков доступны подсказки, учебные материалы и подборки перспективных ценных бумаг от экспертов.
В 2020 году в конкурсе “Золотое приложение 2020” терминал получил первое место в номинации “Инвестиции и коммерция”.
Напомним, что“Альфа Банк” работает на рынке финансовых сервисов уже более 25 лет и входит в десятку крупнейших банков страны. Он имеет высокий кредитный рейтинг ВВ+ по данным международных рейтинговых агентств Standard & Poor`s и Fitch Ratings.
Брокерское обслуживание осуществляется бесплатно. Плата взимается только за совершаемые сделки.
На заметку: Обзор партнерской программы Альфа-Банка
Приложение имеет следующие особенности:
- настройка главного экрана по своему усмотрению;
- возможность вывода денег с брокерского счета в любое время 24/7;
- простое управление активами в портфеле;
- более 3 тысяч финансовых инструментов на выбор
- широкий выбор инструментов для теханализа;
- трансляция котировок в реальном времени в биржевом стакане;
- возможность выставлять лимитные, рыночные, условные заявки (стоп-маркет, стоп-лимит и “тэйк-профит”);
- возможность маржинальной торговли на Московской и Санкт-Петербургской биржах;
- настройка уведомлений об изменении цен;
- каждая сделка подтверждается с помощью электронной подписи.
В тему: Список лучших приложений для инвестиций
Тарифы, комиссии и условия брокерского обслуживания
На выбор брокер предлагает 3 тарифа: Инвестор, Трейдер, Советник.
| Тариф | Комиссия за брокерское обслуживание. | Комиссия за сделку | Фьючерсы |
| “Инвестор” | 0 | 0,3% (кроме фьючерсов) | от 0,5 биржевого сбора |
| “Трейдер” | 199 руб./мес при наличии сделок | от от 0,014% | от 0,5 биржевого сбора |
| “Советник” | 0,5% годовых от суммы инвестиций | 0,1% | 1 биржевой сбор |
Как открыть брокерский счет?
- Откройте официальный сайт брокера
- Кликните по ссылке “Открыть счет”.
- Заполните анкету, состоящую из 4 разделов.
- Если вы еще не являетесь клиентом Альфа Банка, то для открытия счета к вам может приехать представитель банка и привезти документы на дом. Для этого необходимо оставить заявку.
Аналогичным образом можно оставить заявку в мобильном приложении «Альфа Инвестиции».
Регистрация и вход
- Скачайте мобильное приложение на смартфон.
- Нажмите на кнопку “Войти в приложение”.
- Выберите вариант входа — по логину, номеру карты или номеру счета. Введите номер и нажмите на кнопку “Продолжить”.
- Пройдите второй этап аутентификации по одноразовому паролю, отправленному в СМС или push-уведомлении.
- Установите 4-значный код для быстрого доступа к приложению и повторите его.
Обзор личного кабинета
Интерфейс программы представлен 5 вкладками:
- “Главный”. Здесь размещена информация о состоянии портфеля, популярных акциях, “Календарь инвестора”, Инвестиционные идеи от экспертов Альфа-Банка, Обмен валюты, Подборки готовых инвестиционных портфелей, Обучение для новичков в виде уроков и вебинаров. В нижней части расположена ссылка “Настроить главный экран”, с помощью которой можно настраивать внешний вид и порядок расположения виджетов по своему усмотрению.
- “Портфель” . В этом разделе можно ознакомиться с состоянием активов, просматривать историю заявок и сделок, подавать заявки на пополнение счета и вывод средств..
- “Котировки”. В этом разделе размещен каталог инструментов.
- “Поддержка”. Здесь размещен чат службы поддержки и общий чат для общения с другими инвесторами.
- “Еще”. В этом блоке размещены разделы “Настройки”, “Обучение”, “Что нового, “О приложении”, а также ссылка на личный кабинет.
Информационная карточка актива включает в себя следующие вкладки:
- “График”. На графике размещено 6 значков. Функционал позволяет настраивать вид графика, отображаемые элементы, добавлять индикаторы для теханализа (скользящие средние SMA, EMA, WMA), выбирать таймфрейм, рисовать линии,
отрезки, стрелки, лучи, пользоваться режимом перекрестие. - «Обзор» (здесь размещены общие сведения об эмитенте)
- «Стакан» (таблица текущих ордеров на покупку и продажу)
- «Заявка»
- «Позиция» (здесь отображаются информация по купленным ценным бумагам)
- «Дивиденды» (история дивидендных выплат)
- «Сводка» (дневной диапазон цен)
В правом верхнем углу можно настроить уведомление о достижении цены заданного порога, а также добавить бумагу в избранное.
Демо-режим
Демо-режим в терминале “Альфа-Инвестиции” не предусмотрен. Это один из немногочисленных минусов программы.
Какие акции и активы можно купить?
В каталоге представлено более 3000 российских и зарубежных финансовых инструментов. Каталог размещен на вкладке “Котировки”. 
В первую вкладку, обозначенную флажком помещаются избранные ценные бумаги, которые отметил инвестор.
Каталог состоит из следующих категорий активов:
- акции (Европа, США, РФ);
- облигации (государственные, корпоративные, еврооблигации;
- валюты (евро, доллар, британский фунт стерлингов);
- фонды (ETF, БПИФ, ЗПИФ)
- фьючерсы
- индексы
Как купить акции?
Чтобы купить акции, необходимо:
- Пополнить брокерский счет на необходимую сумму. Для этого заранее ознакомьтесь с котировками. Учтите, что ценные бумаги продаются лотами. Один лот может включать в себя как 1, так и 1000 акций.
- В рабочее время фондовой биржи перейдите в раздел “Котировки”.
- Найти ценные бумаги вы можете через поисковую строку по тикеру или наименованию.
- Перейдите в карточку ценной бумаги и кликните по зеленой кнопке “Buy”.
Выберите тип заявки (рыночная, лимитная, стоп-маркет, стоп-лимит, айсберг, тейк-профит). Укажите количество лотов. Как только заявка будет исполнена, ценные бумаги будут добавлены в ваш портфель и отобразятся в истории сделок.
Как пополнить счет?
Чтобы пополнить брокерский счёт, перейдите на вкладку «Портфель» и кликните по значку «Пополнить». 
Далее выберите, откуда будут зачислены денежные средства — с банковского счета Альфа Банка или по реквизитам со стороннего банка.
Переводы внутри банка осуществляются без комиссии. Обычно деньги зачисляются в течение 10 минут. Срок зачисления средств из стороннего банка может составлять до 5 рабочих дней.
Как вывести деньги?
Для вывод денежных средств перейдите на вкладу “Портфель” и перейдите по ссылке “Переводы”. 
Укажите счет, на который необходимо перевести деньги и сумму. Вывести деньги можно не раньше чем через 2 дня после продажи ценных бумаг. Это обусловлено особенности работы фондовой биржи в режиме Т+2.
Тестирование для неквалифицированных инвесторов
С 1 октября 2021 года было введено обязательное тестирование для неквалифицированных инвесторов при торговле инструментами с повышенным уровнем риска. Чтобы пройти тест, перейдите в личный кабинет. На главном экране в верхнем левом углу нажмите на имя профиля -> “Личный кабинет” -> “Тестирование”. 
Как закрыть счет?
Подать заявление на расторжение договора можно при личном визите в офис с паспортом, а также через чат клиентской поддержки. В последнем случае достаточно обозначит причину и изъявить свое желание.
Закрытие брокерского счета в Альфа Банке производится в следующем порядке:
- Продажа активов (при их наличии) или их перевод к другому брокеру на новый брокерский счет.
- Вывод средств на банковский счет.
- Удержание комиссий и налогов от полученной прибыли. При необходимости счет придется пополнить.
- Перечисление остатка денежных средств на счет инвестора.
- Закрытие брокерского счета.
Телефон поддержки
Телефон горячей линии Альфа-Банка для частных клиентов 8 800 2000-000. Для бизнеса предусмотрен другой номер службы поддержки — 8 800 100-77-33.
О маржинальной торговле
Альфа-Банк позволяет зарабатывать на растущем и падающем рынке с помощью заемных средств. Инвесторы могут торговать с плечом 1:20. За использование заемных средств взимается комиссии от 0,05% в рублях и 0,02% в долларах. Маржинальная торговля доступна при работе с валютными парами и акциям российских и американских эмитентов.
Как платить налоги?
Альфа Банк является налоговым агентом и осуществляет все расчеты по налоговым сборам. Прибыль от продажи ценных бумаг и дивидендные выплаты облагаются налогом в размере 13%. если годовой доход превышает 5 миллионов рублей в год, то ставка будет равна 15%. Для налоговых нерезидентов действует повышенная ставка налога 30 %.
Для снижения налогового бремени при инвестировании в иностранные ценные бумаги предусмотрена форма W8BEN. Подписывая эту форму, вы подтверждаете тот факт, что не являетесь резидентом США. И тогда налог будет уменьшен с 30% до 13%.
Смена тарифа
При открытии брокерского счета автоматически подключается тариф “Инвестор” с бесплатным обслуживанием, комиссии по сделкам 0,3% от суммы сделки. При необходимости сменить тариф можно в личном кабинете lk.alfadirect.ru
Торговля с помощью роботов
“Альфа Банк” предлагает использовать математические алгоритмы искусственного интеллекта для автоматизации торгов на фондовых рынках. Роботы анализируют биржевые данные и выбирают лучшие моменты для покупки и продажи активов. Весь функционал предоставляется бесплатно. Данная функция доступна только в веб-терминале.
Доступно 2 режима работы:
- Робот — самостоятельно совершает сделки на бирже, а трейдеру остается лишь следить за результатом.
- Советник (отправляет уведомления трейдеру о лучших моментах для совершения сделок).
Новички могут записаться на бесплатный вебинар, чтобы больше узнать об автоматизированных торговых стратегиях и как это работает на практике.
Отзывы
В маркетплейсе App Store приложение «Альфа Инвестиции» имеет оценку 4,6 баллов. В категории «Финансы» по популярности оно занимает 19 позицию рейтинга. Пользователи Андроид-устройств оказались более благосклонны к софту. В Google Play приложение получило рейтинг 4.8 звезд.
По отзывам реальных пользователей, терминал имеет следующие плюсы:
- удобное управление;
- возможность использовать инструменты для теханализа;
- низкие комиссии;
- быстрый ввод и вывод средств;
Однако присутствуют и негативные отзывы.
Из отрицательных моментов инвесторы отмечают следующее:
- вылет приложения и зависания;
- некорректное отображение результатов по сделке;
- не всегда приходят уведомления;
- отсутствие информации об удержанной комиссии;
- нет возможности отключить маржинальную торговлю;
- отсутствуют финансовые показатели по компаниям.
Стоит отметить, что разработчики конструктивно реагируют на критику и внимательно относятся к каждому отклику, регулярно производя доработки и обновления.
- Об авторе
- Недавние публикации
● Образование: высшее, ТГТУ, менеджмент организации, управление рисками и страхование
● интернет-предприниматель, блогер;
● практикующий инвестор (с 2017 года инвестирую в акции, ПИФы, ETF-фонды);
● эксперт по фрилансу и управлению личными финансами.
● живу на пассивный доход (пришла к этому с нуля)
Подробнее об авторе
● Образование: высшее, ТГТУ, менеджмент организации, управление рисками и страхование
● интернет-предприниматель, блогер;
● практикующий инвестор (с 2017 года инвестирую в акции, ПИФы, ETF-фонды);
● эксперт по фрилансу и управлению личными финансами.
● живу на пассивный доход (пришла к этому с нуля)
Подробнее об авторе
● Образование: высшее, ТГТУ, менеджмент организации, управление рисками и страхование
● интернет-предприниматель, блогер;
● практикующий инвестор (с 2017 года инвестирую в акции, ПИФы, ETF-фонды);
● эксперт по фрилансу и управлению личными финансами.
● живу на пассивный доход (пришла к этому с нуля)
Подробнее об авторе
Время чтения статьи ⏳ 5 мин.
ALFA-Банк — крупнейший банк России, занимающий 4 место по объему активов. Он имеет множество направлений деятельности. Одним из них является оказание брокерских услуг на российском инвестиционном рынке. Из настоящего обзора вы сможете узнать, что представляет собой Альфа-Банк инвестиции, какие финансовые инструменты здесь есть, как стать клиентом компании и начать зарабатывать.
Время чтения статьи ⏳ 5 мин.
ALFA-Банк — крупнейший банк России, занимающий 4 место по объему активов. Он имеет множество направлений деятельности. Одним из них является оказание брокерских услуг на российском инвестиционном рынке. Из настоящего обзора вы сможете узнать, что представляет собой Альфа-Банк инвестиции, какие финансовые инструменты здесь есть, как стать клиентом компании и начать зарабатывать.
Виды инвестиций
В ALFA инвесторам предоставляется широкий выбор финансовых инструментов для вложения капитала с последующим извлечением прибыли. Сюда относятся следующие варианты:
- Акции — есть возможность совершать сделки (покупать/продавать) с акциями российских (Газпром, Яндекс, Роснефть и т.д.) и иностранных компаний (Tesla, Facebook и др.). Получать доход можно двумя способами: на разнице между ценой покупки и продажи акции и в виде дивидендов. Валюта инвестирования — доллары и российские рубли.
- Облигации — при выборе этого финансового инструмента основным видом дохода выступает купон (проценты, получаемые инвестором от владения облигацией). Также получить дополнительную выгоду можно на сделках с куплей/продажей ценных бумаг такого вида. В Альфа-Банке можно приобрести облигации следующих видов: РЖД, ГТЛК, ОФЗ 26221, Мегафон и т.д.
- Валюта — инвесторы могут получать дополнительный доход на сделках с валютой (доллары, евро и т.д.).
- Паевые инвестиционные фонды — такой способ инвестирования работает по следующей схеме: управляющая компания формирует паевой фонд (портфель ценных бумаг разных видов), инвестор приобретает долю в этом фонде (пай), профессионалы управляют собранным портфелем, а владелец доли получает доход после ее продажи. Начать инвестировать в ПИФы можно с 1 000 рублей.
- ИСЖ — расшифровывается, как инвестиционное страхование жизни. Работает по следующей схеме: выбор инвестором инвестиционной стратегии (все они связаны со страхованием жизни), вложение денег в любой валюте (рубли РФ, евро или доллары), оценка результатов работы стратегии и получение дохода (на регулярной основе или в конце срока).
- Драгоценные металлы — клиенты Альфа-Банка также могут открыть ОМС (обезличенный металлический счет) и совершать сделки с драгоценными металлами (золото, серебро, платина, палладий).
Обратите внимание!
Начинающие инвесторы могут выбрать доверительное управление своим портфелем ценных бумаг. В этом случае анализом рынка занимаются эксперты. Клиент же на регулярной основе получает отчеты (1 раз в три месяца).
Преимущества и риски Альфа инвестиций
Выбрав ALFA инвестиции, клиент получает следующие преимущества:
- доступ к московской и Санкт-Петербургской бирже, что дает возможность совершать сделки не только с акциями российских компаний, но и с иностранными ценными бумагами,
- предоставление широкого перечня готовых инвестиционных идей,
- удобное приложение, через которое можно совершать сделки с любой точки земного шара,
- экспертная помощь при получении налоговых вычетов,
- широкий выбор финансовых инструментов для инвестирования, в том числе продуктов с надежной защитой капитала (ИСЖ и НСЖ),
- оказание депозитарных услуг (создание и ведение счетов депо, предоставление консультаций, оформление залоговых операций с ценными бумагами и т.д.),
- бесплатное открытие и обслуживание брокерского счета,
- начинать инвестировать в акции, облигации и валюту можно с любой суммы,
- вывод денег в рабочие и выходные дни.
Как начать инвестировать с нуля?
С картой 100 дней без процентов от Альфа Банк вы сможете начать инвестировать уже сегодня, погасив первоначальный взнос на акции через 3 месяца. Получить карту можно здесь👈
Инвестиционная деятельность всегда сопряжена с рядом рисков. Это правило также действует и для клиентов Альфа инвестиции. В целом, клиенты могут столкнуться со следующими видами рисков:
- экономический — возникает при переменах в экономической ситуации страны,
- рыночный — характеризуется неблагоприятным изменением стоимости финансового инструмента (например, падение цены на акцию конкретной компании),
- кредитный — неисполнение (исполнение ненадлежащим образом) своих обязательств эмитентом ценной бумаги,
- правовой — потери, возникшие в результате изменения законодательных норм РФ,
- налоговый — убытки, которые может понести инвестор в случае изменения порядка налогообложения доходов от инвестиционной деятельности,
- валютный — неблагоприятные колебания курса валют.
Важно!
С 8 февраля по 19 мая 2021 года в Банке действует специальная акция, участникам которой предоставляется защита от инвестиционных рисков в течение 100 дней. В случае, если стоимость ценных бумаг упадет, то брокер компенсирует понесенные убытки на сумму до 20 000 рублей.
Как стать клиентом компании
Для того, чтобы начать инвестировать в Альфа-Банке, пользователю необходимо предварительно открыть брокерский счет. Предоставляется такая услуга бесплатно любому желающему. Порядок действий будет зависеть от следующего обстоятельства — является пользователь клиентом банка или еще нет. В последнем случае необходимо заполнить онлайн-заявку на сайте банка (раздел «Инвестиции» в верхнем меню), получить карту Альфа-Банка (менеджер сам ее доставит на указанный адрес) и пополнить счет на любую сумму.
Проблемы с брокером?
Вы всегда можете сменить брокера, переместив инвестиционный портфель на новую платформу. Мы рекомендуем ознакомиться с условиями инвестирования в Тинькофф. Для вас доступно: бесплатное обучение, акции в подарок за пройденные уроки, а также программа рост акций за 3 месяца! Инвестируйте выгодно, перейдя по ссылке здесь👈
Лица, которые уже являются клиентами этой финансовой компании, могут открыть брокерский счет через приложение Альфа-Директ. В этом случае нужно выполнить такие шаги:
- Установка приложения на мобильный телефон (его можно скачать в App Store или Google Play).
- После запуска приложения нужно кликнуть на кнопку «Открыть брокерский счет».
- Ввести логин и пароль от интернет-банка Альфа-Клик (при отсутствии этих данных нужно нажать на кнопку «Регистрация»).
- Подтверждение авторизации в мобильном приложении при помощи одноразового кода (придет в SMS-сообщении).
- Откроется страница с данными пользователя (ФИО, адрес электронной почты и т.д.). Здесь же нужно выбрать раздел «Заявление на обслуживание на финансовых рынках» и ознакомиться с информацией в открывшемся окне.
- Далее нужно изучить информацию, размещенную в разделе «Декларация о рисках» и поставить галочки в следующих окнах: «Ознакомился с декларацией о рисках» и «Подтверждаю логин Альфа-Клик». Нажать на кнопку «Подписать документы».
- Завершающим этапом будет подтверждение операции путем ввода кода из SMS.
- После выполнения описанных действий, на телефон пользователя будет выслан пароль от брокерского счета. В приложении также отразится логин. Его нужно записать или сфотографировать. В дальнейшем эти данные потребуются для входа в систему.
В Альфа-Банке брокерский счет открывается мгновенно. Поэтому после его регистрации можно сразу приступать к проведению сделок.
Как работает сервис для инвестирования Альфа банк?
Клиенты могут работать с финансовыми инструментами через удобный сервис — Альфа-Директ. Через это приложение можно проводить следующие базовые операции:
- Покупка/продажа ценных бумаг — для совершения сделки нужно совершить переход в соответствующий раздел («Акции РФ», «Акции США» и т.д.), выбрать интересующий финансовый инструмент, выбрать вкладку «Заявка» и нажать кнопку «Купить» или «Продать».
- Вывод денег со счета — нужно кликнуть на значок доллара (правый верхний угол), выбрать раздел «Вывод средств», указать сумму и номер счета, на который поступят деньги и подтвердить операцию.
- Пополнение баланса — это можно сделать через приложение Альфа-Банк, выбрав разделы «Оплатить и перевести», а затем «Между своими счетами».
- Получение отчетов о деятельности — пользователям доступны три вида отчетов: по инвестиционному портфелю, налоговый и брокерский. Для получения доступа к этой информации нужно в верхнем меню личного кабинета выбрать раздел «Отчеты».
- Покупка валюты — переход в раздел под названием «Валюты», выбор вида денежной единицы (евро, доллар и т.д.), вкладка «Заявка» и нажатие кнопок «Купить»/«Продать».
- Активация электронной подписи — можно выполнить в разделе главного меню «Еще» — «Эл. подпись»
Таким образом, инвестиции альфа банк, для физических лиц несут широкий перечень возможностей. Здесь можно совершать операции с различными видами финансовых инструментов, и получать доход в несколько раз выше банковского вклада. Сделки совершаются через удобное приложение ALFA-Директ, имеющее широкий функционал.
Видеообзор
Альфа-Банк Инвестиции: обзор брокерского счета
Брокер Альфа занимал 4 строку рейтинга Московской биржи по количеству активных клиентов по данным на сентябрь 2021 года. Данные за 2022 год и после введения санкций против брокера отсутствуют. Как открыть брокерский счет в Альфа-банке, в чем преимущества и недостатки сотрудничества для инвесторов, разобрался специалист сервиса Бробанк.ру.
03.11.22
27307
1
Если нравится — подписывайтесь на телеграм-канал Бробанк.ру и не пропускайте новости
Эксперт в области финансовой грамотности и инвестиций. Образование высшее экономическое. Опыт работы в банке – более 15 лет. Регулярно повышает квалификацию и проходит курсы по финансам и инвестициям, что подтверждено сертификатами Банка России, Ассоциации Развития Финансовой Грамотности, Нетологии и других образовательных платформ. Сотрудничает со Сравни.ру, Тинькофф Инвестиции, ГПБ Инвестиции и другими финансовыми изданиями. treskova@brobank.ru
Открыть профиль
Открыть счет в Альфа-Банк Инвестиции →
-
Как открыть брокерский счет или ИИС в Альфа-Инвестиции
-
От Альфа-Директ к Альфа-Инвестиции: что изменилось
-
Мобильное приложение Альфа-Инвестиции
-
Регистрация
-
Как провести сделку
-
Как зарабатывать на инвестициях
-
Тарифы в Альфа-Инвестиции
-
Плюсы и минусы оформления брокерского счета в Альфа-Инвестиции
-
Подходит ли Альфа-Инвестиции для начинающих
Как открыть брокерский счет или ИИС в Альфа-Инвестиции
Открыть брокерский счет или ИИС в Альфа-Инвестиции можно:
- лично в офисе по паспорту;
- дистанционно через сайт Альба-банка.
Если есть авторизованный аккаунт на Госуслугах, его можно использовать для подтверждения личности и подать дистанционную заявку на открытие брокерского счета или ИИС, даже если нет других продуктов оформленных в Альфа-банке.
Брокерские счета могут открыть российские граждане с 18 лет. Если потенциальному клиенту исполнилось 14 лет, он может открыть счет с согласия родителей, опекунов или других законных представителей.
Через Альфа-Инвестиции клиенты получают доступ Мосбирже. Проводить сделки на иностранных биржах или с ценными бумагами в долларах и евро у этого брокера не получится.
Обратите внимание, открыть ИИС в Альфа банке вы сможете только в том случае, если у вас нет других индивидуальных инвестиционных счетов у этого же или любых других российских брокеров. В Альфа-банке вы можете передать брокерский счет и ИИС в доверительное управление, тогда вашими инвестициями будут заниматься опытные аналитики.
Открыть счет в Альфа-Банк Инвестиции →
От Альфа-Директ к Альфа-Инвестиции: что изменилось
Альфа-Инвестиции – это новое название более раннего продукта Альфа-Директ. Новая версия запущена в апреле 2021 года. Сейчас наименование Альфа-Директ используют, когда хотят обособить работу в торговом терминале брокера Альфа, хотя его тоже переименовали. Поменялось не только имя, произошли и другие перемены:
- пользователь может сам настраивать главный экран и добавлять те инструменты, которыми пользуется чаще;
- в «Портфеле» можно просмотреть статистику по выплатам и сделкам, а также аналитику по отдельным активам;
- инвестор сразу видит, для какого инструмента нужно обязательное тестирование. Пройти тест и отправить ответы тоже можно в приложении. Количество попыток для прохождения – не ограничено;
- добавлена информация об эмитенте ценной бумаги в раздел котировок;
- стакан цен на акции предоставлен пользователям в режиме реального времени;
- в разделе «Календарь инвестора» появились даты выплаты купонов по облигациям;
- в «Прогнозах» стало больше рекомендаций и инвестиционных идей для новичков и более опытных инвесторов.
После проведения ребрендинга брокер Альфа отметил, что итоговое число клиентов превысило млн. Большинство действующих клиентов также оценили удобство нового приложения.
Мобильное приложение Альфа-Инвестиции
Инвестировать у брокера Альфа-Инвестиции можно несколькими способами – через мобильное приложение, личный кабинет на сайте и торговый терминал. Наиболее востребованный вариант – мобильное приложение. У него дружественный и интуитивно понятный интерфейс, а также доступ к большинству тех же функций, что с сайта и торгового терминала.
Торговый терминал Альфа-Инвестиции чаще используют опытные инвесторы и трейдеры, которым нужен расширенный функционал и наглядные инструменты для сделок на бирже.
Полный курс по работе в мобильном терминале Альфа-Инвестиции доступен по этой ссылке. Знания представлены в видео-формате, их можно изучать в любое удобное для вас время.
Регистрация
Мобильное приложение Альфа-Инвестиции есть на RuStore и NashStore. также можно скачать файл и установить по инструкции. Также приложение загружается по QR-коду на официальной странице Альфа-Инвестиции.
После этого:
- Открываете брокерский счет, если у вас его еще нет. Документы и карту специалист Альфа-банка доставит по удобному вам адресу.
- Если счет есть, проходите авторизацию одним из трех способов: по логину в Альфа-Инвестициях и паролю, по номеру счета в Альфа-Банке или по номеру Альфа-карты.
- Все клиенты после регистрации получают электронную цифровую подпись на год, которая нужна для подписания документов.
- Если все предыдущие этапы пройдены, можно пополнять брокерский счет и проводить сделки.
В Альфа-Инвестиции после введения санкций нельзя покупать некоторые валюты. Это значительный недостаток брокера, но в свете последних событий не факт, что торги этими валютами будут доступны и у других брокеров. К примеру, Мосбиржа уже не проводит сделки с швейцарскими франками, фунтами стерлингов и японскими йенами.
Через Альфа-Инвестиции можно купить:
- Гонгонгский доллар — HKD.
- Китайский юань — CNY.
- Турецкая лира — TRY.
- Белорусский рубль — BYN.
- Казахстанский тенге — KZT, операции доступны только в новой версии терминалов.
На начало октября 2022 года недоступны к покупке и продаже через брокера Альфа доллары США, евро, фунты стерлингов и швейцарский франк. На сайте брокера указан весь перечень валют с которыми он работает, и если есть какие-то ограничения, их также указывают.
Обратите внимание, минимальный лот у брокера Альфа — 1 000 единиц валюты. То есть инвестор не сможет купить 5 юаней или 125 турецких лир. В этом вопросе у Тинькофф более выгодные условия — лот от 1 единицы.
Как провести сделку
Чтобы провести сделку на фондовой бирже, на брокерский счет или ИИС в Альфа-Инвестиции нужно завести деньги. Это можно сделать несколькими способами:
- через интернет-банк Альфа-Клик;
- через мобильное приложение Альфа-Мобаил;
- в отделении банка платежным поручением;
- переводом со счета или карты в другом банке.
Самые удобные и быстрые способы – интернет-банк и мобильное приложение. При пополнении брокерского счета или ИИС из стороннего банка, деньги могут поступать в срок от 1 до 3 рабочих дней.
Как зарабатывать на инвестициях
В Альфа-Инвестиции можно вкладывать деньги в более чем 2 000 российских бумаг:
- акции;
- облигации;
- ПИФы – паевые инвестиционные фонды;
- ETF – биржевые фонды.
Брокер помогает новичкам освоить знания, связанные с торговлей на фондовой бирже. Если вникать в инвестиции не хочется, можно передать брокерский счет в управление, купить паи ПИФа, подключить программу ИЖС или вложить деньги в структурные ноты.
Альфа-Инвестиции берет в управление не только брокерские счета, но и ИИС. Доступны две стратегии:
- ИИС «Альфа-Капитал Российские акции». Управляющие будут вкладывать деньги в российские компании. Управляющий отбирает акции в портфель по принципу фундаментальной привлекательности. Минимальная сумма от 200 рублей.
- ИИС «Альфа-Капитал Сбалансированный». Портфель состоит из паевых фондов, которые инвестируют в российские акции и облигации. Состав бумаг устанавливает управляющая компания на основе анализа рынков. Минимальная сумма от 10 000 рублей.
Минимальная сумма для начала инвестирования по этим готовым стратегиям ограничена по сроку – от 1 года, но для сохранения права на налоговый вычет придется не выводить деньги с ИИС минимум три года.
Информацию обо всех способах доверительного управления капиталом в Альфа-Инвестиции можно узнать по этой ссылке.
Тарифы в Альфа-Инвестиции
У Альфа-Инвестиций 5 тарифных планов для разного типа инвесторов и трейдеров:
| Наименование услуги | Инвестор | Трейдер | Советник Lite | Советник | Персональный брокер |
| Плата за ежемесячное обслуживание | Бесплатно | Бесплатно, если нет операций в месяце, иначе 199 рублей | От 0,6% от суммы инвестирования | От 0,5% годовых от суммы инвестированных средств | Бесплатно |
| Сделки с ценными бумагами | 0,3% (кроме фьючерсов) | От 0,014% для биржевого и от 0,1% для внебиржевого рынка | 0,1% для биржевого и 0,2% для внебиржевого рынка | 0,1% для биржевого и 0,2% для внебиржевого рынка | От 0,014% для биржевого и от 0,5% для внебиржевого рынка |
| Сделки с валютой | 0,3% (кроме фьючерсов) | От 0,014% | 0,1% | 0,1% | От 0,011% |
От размера капитала напрямую зависит выбор тарифного плана:
- «Инвестор» подойдет клиентам, которые инвестируют до 82 000 рублей в месяц. Размер комиссии не зависит от объема сделок.
- «Трейдер» для активных участников фондового рынка, которые проводят много сделок. Брокер снижает комиссию, если дневной оборот превышает 100 тысяч рублей.
- «Советник Lite» для инвестирования в готовые портфели от экспертов под цели, уровень риска и сроки клиента с портфелем от 200 000 рублей.
- «Советник» для клиентов, готовых инвестировать от 3 млн рублей, которые хотят получать персональные квалифицированные консультации. Размер платы советнику зависит от выбранного уровня риска и ожидаемой доходности брокерского счета.
- «Персональный брокер» подойдет клиентам с капиталом от 6 млн рублей, которые хотят проводить сделки на бирже с персональной поддержкой брокера.
Зачисление и вывод между брокерскими и текущими счетами Альба-банка бесплатны. Доступ к личному кабинету, мобильному приложению и торговому терминалу также бесплатный. Для ИИС доступны только тарифы «Инвестор» и «Трейдер».
Плюсы и минусы оформления брокерского счета в Альфа-Инвестиции
Основные преимущества сотрудничества с Альфа-Инвестиции:
- пополнять брокерский счет можно на любую сумму без ограничений, главное помните, что инвестиции в РФ не застрахованы в отличие от банковских вкладов.
- нет комиссий за пополнение и вывод средств с брокерского счета;
- Альфа не берет комиссии за пополнение брокерского счета от сторонних банков;
- инвестор получает доступ к аналитике и инвестиционным идеям;
- бесплатный доступ к базе знаний, которая собрана на официальном сайте брокера;
- доступ к инструментам теханализа, рисовать линии поддержки и ценовые коридоры можно прямо в графике;
- несколько тарифов, из которых можно выбрать наиболее подходящий;
- можно открыть счет без обращения в офисы банка;
- есть выбор между самостоятельным и доверительным управлением;
- любой инвестор может оставить заявку на консультацию.
Недостатки сотрудничества с брокером Альфа:
- частые сбои в работе мобильного приложения;
- нельзя торговать некоторыми популярными у инвесторов иностранными валютами;
- высокие комиссии по сравнению с некоторыми другими российскими брокерами;
- минимальный лот при покупке валюты от 1 000 единиц, что подходит не всем инвесторам с небольшими капиталами;
- жалобы на квалификацию и обратную связь службы поддержки.
Однако команда Альфа-банка работает со всеми негативными отзывами и постоянно дорабатывает сервис, поэтому постепенно приложении становится более удобным и стабильным в использовании.
Подходит ли Альфа-Инвестиции для начинающих
По оценкам и отзывам самих пользователей брокер Альфа-Инвестиции подходит для новичков. После введения санкций против компании многие пользователи оказались один на один со своей проблемой. Брокер не смог качественно оказать помощь всем действующим клиентам, поэтому в интернет вылилась масса негативных отзывов.
Однако клиентский сервис постепенно улучшается. Брокер стал давать более развернутые консультации в мобильном приложении и в социальных сетях. Поэтому тем кто готов или хочет инвестировать только в российский фондовый рынок этот брокер подойдет.
Альфа-Инвестиции – это проект от Альфа-Банка, с помощью которого можно приумножить свой капитал. Основой проекта является фонд банка, который инвестирует в различные компании и занимается продажей собственных акций на бирже. Клиенты могут приобрести долю этого фонда, инвестируя деньги в готовый набор облигаций и акций.
В какие направления инвестировать деньги
Предложения от Альфа-Банка подходят как опытным, так и начинающим инвесторам. На выбор банк предлагает несколько программ:
- Акции
- Облигации
- ПИФы – паевые инвестиционные фонды
- ETF (exchange-traded fund) – биржевой инвестиционный фонд
Инвестирование в акции от Альфа-Банка
Получить прибыль можно при покупке доли в компании (акций):
- ФосАгро – доходность за 2021 год +72,29%
- ПИК – доходность за 2021 год +86,71%
- Газпром – доходность за 2021 год +50,52%
- Лукойл – доходность за 2021 год +17,32%
- Новатек – доходность за 2021 год +22,61%
При стабильном развитии бизнеса доли могут вырасти в цене, но в периоды кризиса есть определенный риск – акции дешевеют.
Доход от покупки облигаций
Стабильный регулярный доход с минимальными колебаниями по цене можно получать при инвестировании в облигации:
- ОФЗ 26229
- РЖК 001Р-05
- Газпром нефть 001Р-03
Доходность по облигациям выше, чем по банковским депозитам, и достигает до 9,9% годовых в рублях. Инвестировать можно от 1000 рублей, приобретая государственные и корпоративные облигации. Как это работает:
- Инвестор дает собственные деньги компании, государству в долг
- Через время получает процент дохода от номинальной стоимости облигаций
Даты получения выплат известны заранее – 1 раз в 3,6,12 месяцев. Продать облигации онлайн можно в любое время, при этом новый накопленный доход будет получать новый владелец, а выплаченная ранее прибыль останется у вас.
Паевые инвестиционные фонды
Паевые инвестиции заключают в том, чтобы участники совместно вкладывали средства в определенные категории активов. Фонд занимается отбором, покупкой и продажей ценных бумаг:
- Альфа-Капитал S&P 500 (доходность +65% за 1 год)
- Европа 600 (доходность +52% за 1 год)
- Технологии 100 (доходность +89% за 1 год)
Уровень доходности зависит от биржевых котировок, поэтому оценить реальный размер прибыли можно только в долгосрочной перспективе. Минимальная сумма инвестиций составляет 100 рублей.
Как на этом заработать:
- Создание паевого фонда управляющей компанией
- Покупка пая (онлайн или в офисе)
- Управленческая работа экспертов под наблюдением ЦентроБанка
- Получение участниками дохода от продажи пая
Продавать паи можно в мобильном приложении Альфа-Мобайл, в интернет банке или банковском отделении. После подачи заявки на продажу она будет подтверждена в течение 3 дней, после чего дается 10 рабочих дней на перечисление денег на банковский счет. С частных инвесторов взимается налог 13%, 30% с нерезидентов. Налог удерживается управляющей компанией, поэтому дополнительно сообщать ФНС не понадобится.
Валюта
Инвесторы могут зарабатывать на покупке и продаже валюты без посредников. Сделать это очень просто:
- Открывайте брокерский счет.
- Обменивайте валюту онлайн.
- Выполните перевод средств с брокерского счета на банковский. Перечисление денег осуществляется мгновенно, комиссии не предусмотрены.
Среди доступных валют – юани, гонконгские доллары. На данный момент приостановлены сделки с фунтами стерлингов, швейцарскими франками, евро и долларами США. Список доступных валют регулярно пополняется.
Валютные сделки на бирже позволяют получить доходы за счет разницы в курсах и выполнять операции без банковских комиссий и наценок обменных пунктов. Все риски столкнуться с фальшивыми купюрами для инвестора сведены к нолю. Он может постоянно контролировать курс онлайн.
Тарифы на обслуживание в Альфа-Инвестициях
|
Тарифы |
Инвестор |
Трейдер |
|
Стоимость обслуживания |
0 ₽ |
199 ₽ в месяц при совершении операций, 0 ₽ – без проведения операций |
|
Кому подходит |
Тем, кто инвестирует менее 82 тысяч рублей ежемесячно |
Для активной торговли и инвестиций |
|
Операции с ценными бумагами |
0,3% (кроме фьючерсов) |
от 0,015% – для биржевого рынка, от 0,1% – для внебиржевого рынка |
| Операции с валютой | 0,3% (кроме фьючерсов) | от 0,014% |
| Операции с фьючерсами | 0,5% от биржевого сбора | 0,5% от биржевого сбора |
|
Депозитарные услуги |
0 ₽ |
0 ₽ |
|
Обработка поручений |
300 ₽ |
300 ₽ |
| Использование личного кабинета | 0 ₽ | 0 ₽ |
Как купить акции в Альфа-Инвестициях
Если вы не являетесь клиентом банка:
- Заполните онлайн-заявку на сайте (раздел «Частным лицам»-«Инвестиции»)
- Получите документы и бесплатную карту курьером
- Пополните брокерский счет
- Покупайте облигации, акции, валюту, паи в мобильном приложении, интернет-банке или банковском отделении
Клиент Альфа-Банка подает заявку на сайте, подписывает документы кодом из СМС или push-уведомления, после пополнения счета может сразу приступать к покупке облигаций, акций.
Приложение Альфа-Инвестиции
Скачать приложение можно на RuStore и NashStore. Также для обновления и установки приложения можно скачать файл на сайте банка, и следовать инструкции. Для iOS понадобится воспользоваться торговым терминалом для Windows или личным кабинетом Альфа-Инвестиции.
На сайте банка клиенты могут навести камеру телефона на QR-код и сразу скачать, установить приложение. После регистрации главный экран можно настроить, добавить, передвинуть, удалить виджеты. Также доступна строка поиска по стране, названию и типу.
Брокерский счет в Альфа-Инвестиции
Оформить брокерский счет стоит всем, кто планирует зарабатывать на торговле иностранными и российскими акциями, облигациями, валютой. Банк предлагает держателям брокерского счета максимально выгодный курс покупки долларов, евро, юаней, гонконгских долларов, что позволяет избежать сопутствующих работе на бирже трат.
Пополнять счет можно с карты как Альфа-Банка, так и других финансовых учреждений. Комиссия за обслуживание списывается только в случае использования счета в текущем отчетном периоде.
ИИС
Индивидуальный инвестиционный счет – идеальное решение для самостоятельной торговли. Позволяет вкладывать деньги в акции, облигации и ПИФ в России и за ее пределами. Все операции осуществляются в рублях, валюту можно купить на бирже.
Выгода определяется выбранной стратегией риска (низкий, средний, высокий). Доходы с инвестиционного счета, в зависимости от объема вложенных средств, облагаются налогом 13%. На сумму до 400000 рублей можно получить налоговый вычет (трижды за каждый год или один раз за 3 года сразу). Общая сумма дополнительного дохода достигает 156000 рублей. Вычет оформляется как при официальном трудоустройстве, так и при его отсутствии.
ИСЖ
Инвестиционное страхование жизни – один из самых выгодных готовых инструментов для инвестора на основе выбранной финансовой стратегии. Банк гарантирует возврат полного объема инвестиций, а также защиту вложенных средств при конфискации имущества или случае развода (такое имущество не подлежит разделу). Оценить эффективность инвестиций помогают ежемесячные отчеты, формируемые финансовым учреждением.
Минимальный взнос составляет 10000 рублей и 300 $/€, минимальный срок инвестиций – 1 год. Зарабатывать на ИСЖ можно в рублях, долларах и евро, при этом доходность будет выше, чем у обычных вкладов. Гарантированный показатель составляет 7,5% для евро, 9,5% для долларов и 11,5% для рублей.
Накопительное страхование жизни
Готовый инвестиционный продукт позволяет накопить средства, который при необходимости можно использовать на лечение. Периодичность и размер вкладов определяются выбранной программой.
- Максимальный страховой лимит составляет 10 миллионов рублей
- Накопления гарантированно возвращаются в установленный договором срок вне зависимости от наступления страхового случая
- Инвестиционный портфель при наличии выгодоприобретателя не делится между наследниками
- Дополнительно клиент вправе рассчитывать на доход от инвестиций и медицинские услуги
В некоторые программы включены онкосканирование и генетические тесты, онлайн-консультации от врача-терапевта и помощь в поиске нужных лекарств, бесплатные услуги юриста.
Доверительное управление
Готовое решение предполагает делегирование всех вопросов, связанных с инвестициями, профессионалам. Чтобы начать зарабатывать, клиенту достаточно выбрать стратегию, уровень риска и размер вклада – остальное возьму на себя эксперты. Рекомендуемый срок для инвестирования такого типа составляет не менее 1 года.
- Специалисты будут раз в 3 месяца составлять отчеты о проделанной работе
- Следить за происходящим можно в режиме 24/7
- Допускаются вклады в любой валюте
- Ожидаемая доходность достигает 12,3%
Как пополнить брокерский счет
После подачи заявки клиент получит карту с бесплатным обслуживанием. Для пополнения баланса можно воспользоваться картой Альфа-банка или перевести средства из любого другого банка.
Как вывести деньги со счета
Вывести напрямую деньги с брокерского счета не удастся, поэтому предварительно их нужно перевести на банковский счет. Доход от продажи можно вывести через два дня после заключения сделки с 09.00 до 23.45 в рублях (в валюте не позже 18.00).
Для вывода средств можно использовать мобильный и интернет-банк, мобильный или торговый терминал Альфа-Директ 4.0. При перечислении денег на счета в других финансовых организациях подходит только перевод через ЛК. Для этого в разделе «Денежные переводы» следует выбрать «Вывод в другой банк».
