Инструкция по банковскому переводу образец

• Главная
• Банковский перевод

Инструкция по банковскому переводу

Вы можете оплатить заказ через любой банк, действующий на территории России. Срок зачисления денежных средств — 1-3 рабочих дня. Счет действителен в течение 5-ти банковских дней, не считая дня выдачи. Срок обработки заказа начинается с момента поступления платежа и перевода заказа в статус «Оплачено».

Бланк банковского перевода со всеми параметрами Вашего заказа Вы сможете распечатать после согласования заказа менеджером магазина и присвоения заказу статуса «Ожидает поступления оплаты». Просмотреть и распечатать счет вы сможете в разделе История заказов.

При оплате банковского перевода дополнительно взимается комиссионный сбор банка за перевод денежных средств, который составляет 1,5-7% от стоимости заказа.

Если Вы заполняете бланк банковского или почтового перевода вручную, обязательно указывайте в качестве получателя платежа ИП Доценко Алексей Николаевич, а в комментарии к платежу — номер Вашего заказа.

Реквизиты нашего счета в Альфа-Банке:

В случае непоступления денежных средств в течение 5-ти банковских дней Ваш заказ будет аннулирован.

Если Вы оплатили заказ, но средства не были зачислены в указанные сроки, пожалуйста, сообщите об этом нам любым удобным способом.

«Об утверждении Порядка оформления расчетных документов при уступке требования и переводе долга» (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 1999 г., N 59, 8/621);

постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 25 ноября 1999 г. N 25.3 «Об утверждении Инструкции об операциях по безналичным расчетам в иностранной валюте на территории Республики Беларусь» (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2000 г., N 10, 8/2009);

постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 28 сентября 2000 г. N 24.11 «О внесении изменения в Инструкцию об операциях по безналичным расчетам в иностранной валюте на территории Республики Беларусь, утвержденную постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 25 ноября 1999 г. N 25.3» (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2000 г., N 101, 8/4255);

постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 25 ноября 1999 г. N 25.7 «Об утверждении Разъяснения об учете расчетных документов, не оплаченных в срок со спецссудного счета» (Бюллетень нормативно-правовой информации, 2000 г., N 3);

постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 30 декабря 1999 г. N 29.2 «Об утверждении Порядка инвентаризации картотек расчетных документов, не оплаченных в срок» (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2000 г., N 17, 8/2592);

постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 18 мая 2000 г. N 11.7 «Об утверждении Инструкции о списании в бесспорном порядке на основании исполнительных документов

УТВЕРЖДЕНО Постановление Правления Национального банка Республики Беларусь 29.03.2001 N 66

(в редакции постановления Правления Национального банка Республики Беларусь 19.11.2012 N 583)

ИНСТРУКЦИЯ О БАНКОВСКОМ ПЕРЕВОДЕ

(в ред. постановлений Правления Нацбанка от 19.11.2012 N 583,

от 04.04.2014 N 216, от 25.11.2014 N 716)

ГЛАВА 1 ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

1.Настоящая Инструкция определяет порядок осуществления безналичных расчетов в белорусских рублях и иностранной валюте в виде банковского перевода на основании платежных инструкций, выданных посредством представления расчетных и иных документов, предусмотренных настоящей Инструкцией.

2.Для целей настоящей Инструкции нижеприведенные термины используются в следующих значениях:

авизо — сообщение банка-корреспондента, подтверждающее зачисление (кредитовое авизо) или списание (дебетовое авизо) денежных средств по счету в банке, переданное по почте или в электронном виде. Выписка из счета рассматривается как авизо, включающее информацию о зачислении и (или) списании денежных средств по счету за определенный период;

акцепт платежного требования — предварительное согласие плательщика на оплату платежного требования, выраженное в заявлении на акцепт, содержащем указание банку-отправителю исполнить платежное требование в день его поступления в банк-отправитель;

банк — банк, являющийся резидентом или нерезидентом; банк-корреспондент — банк, с которым установлены корреспондентские отношения. Банки, с

которыми произведен только обмен образцами подписей уполномоченных лиц и (или) тестирующими ключами, относятся к банкам-корреспондентам без счета;

банк-нерезидент — банк и небанковская кредитно-финансовая организация, созданные в соответствии с законодательством иностранного государства, с местонахождением за пределами Республики Беларусь;

банк-резидент — банк и небанковская кредитно-финансовая организация, являющиеся таковыми в соответствии с законодательством, а также Национальный банк Республики Беларусь (далее — Национальный банк);

банковский перевод — последовательность операций по исполнению платежной инструкции плательщика или бенефициара (взыскателя), в соответствии с которой один банк (банк-отправитель) направляет другому банку (банку-получателю) межбанковское платежное поручение о перечислении предоставленной суммы денежных средств в пользу указанного бенефициара. Банк-отправитель и банк-получатель совпадают в одном лице, если расчеты между плательщиком и бенефициаром осуществляются в одном банке;

бенефициар — клиент, в пользу которого осуществляется банковский перевод. Бенефициаром по банковскому переводу может являться банк-получатель;

бесспорный порядок списания денежных средств — списание денежных средств со счета плательщика без его согласия в соответствии с платежными требованиями взыскателя на основании исполнительных документов в случаях, предусмотренных законодательством (далее — платежные требования без акцепта плательщика);

взыскатель — клиент, инициирующий списание денежных средств со счета плательщика в бесспорном порядке в соответствии с законодательством. Взыскателем по банковскому переводу может являться банк;

внутренний банковский перевод — банковский перевод, осуществляемый только с участием банков-резидентов;

дата валютирования — дата, с которой сумма денежных средств не находится (при списании денежных средств со счета) или находится (при зачислении денежных средств на счет) в распоряжении владельца счета;

денежные средства (валюта) — белорусские рубли и (или) иностранная валюта; идентификация клиента — способ распознавания клиента с целью подтверждения его прав на

передачу электронного документа или электронного сообщения путем использования процедур безопасности, установленных банком;

исполнительные документы — исполнительные надписи нотариусов, иные исполнительные документы, являющиеся таковыми в соответствии с законодательством, решения (распоряжения) уполномоченных государственных органов (должностных лиц) или дубликаты вышеуказанных документов, решения банков, уполномоченных производить списание денежных средств в бесспорном порядке, а также копии постановлений о наложении административного взыскания;

клиент — юридическое лицо, индивидуальный предприниматель (далее, если не указано иное, — юридическое лицо), нотариус, адвокат, осуществляющий адвокатскую деятельность индивидуально (далее — адвокат), иной банк, физическое лицо, обслуживаемые банком по операциям, связанным с осуществлением банковского перевода;

(в ред. постановления Правления Нацбанка от 04.04.2014 N 216)

клиринг — осуществляемый до расчета процесс передачи, сверки и в некоторых случаях подтверждения межбанковских платежных поручений, включающий в себя операции по взаимному зачету сумм этих поручений и определению окончательного сальдо для осуществления расчетов на условиях, установленных межбанковскими корреспондентскими соглашениями (договорами);

клиринговый перевод — межбанковский перевод, осуществляемый на основе клиринга в соответствии с межбанковскими корреспондентскими соглашениями (договорами);

клиринговая валюта — валюта, в которой осуществляются клиринговые переводы; клиринговый счет — счет, на котором банком отражаются операции по клиринговым переводам;

корреспондентские отношения — сотрудничество между банками, осуществляемое в соответствии с межбанковским корреспондентским соглашением (договором), заключенным с соблюдением требований национального и (или) международного законодательств;

корреспондентский счет — счет, открываемый одним банком другому для проведения

межбанковских переводов в соответствии с межбанковским корреспондентским соглашением (договором);

лимит сальдо клирингового счета — согласованная банками сумма остатка на клиринговом счете, в пределах которой возможно осуществление операций по проведению клиринговых переводов в течение расчетного периода;

межбанковский перевод — часть банковского перевода, включающая в себя перевод денежных средств через корреспондентский или клиринговый счет на основании межбанковского платежного поручения;

межбанковское платежное поручение — платежная инструкция, выдаваемая банком другому банку в целях исполнения платежной инструкции инициатора банковского перевода, содержащая указание о переводе денежных средств в пользу бенефициара. Вид, форма, содержание, способ передачи межбанковского платежного поручения, язык, на котором оно оформляется, определяются в межбанковском корреспондентском соглашении (договоре) и (или) банком с учетом требований технических нормативных правовых актов, настоящей Инструкции, иных актов законодательства;

международный банковский перевод — банковский перевод, осуществляемый с участием банка-нерезидента;

международный клиринговый перевод — межбанковский перевод, осуществляемый между банком-резидентом и банком-нерезидентом на основе клиринга через клиринговый счет;

обязательные реквизиты — реквизиты, которые указываются в обязательных полях расчетного документа в соответствии с требованиями настоящей Инструкции и иных актов законодательства;

перевод денежных средств с конверсией, покупкой, продажей — банковский перевод, осуществляемый в валюте, отличной от валюты счета, с которого осуществляется списание денежных средств, в соответствии с требованиями нормативных правовых актов Национального банка, регулирующих порядок осуществления валютно-обменных операций, и настоящей Инструкции;

платежная инструкция — поручение инициатора банковского перевода банку-отправителю о переводе в пользу бенефициара определенной суммы денежных средств путем представления расчетных документов, использования платежных инструментов при осуществлении соответствующих операций, представления и использования иных документов и инструментов в случаях, предусмотренных Национальным банком. Инициатором банковского перевода может являться сам банк;

плательщик — клиент, за счет денежных средств которого осуществляется банковский перевод. Плательщиком по банковскому переводу может являться банк-отправитель;

проверка подлинности электронного документа (электронного сообщения) — действия, направленные на подтверждение целостности и подлинности электронного документа (электронного сообщения) путем использования процедур безопасности, установленных банком с учетом требований законодательства;

процедура безопасности — комплекс организационных мер и программно-технических средств защиты информации, предназначенных для проведения банком с учетом требований законодательства проверки подлинности электронного документа (электронного сообщения) и идентификации клиента, представившего их в банк посредством систем дистанционного банковского обслуживания;

расчетный документ — платежная инструкция инициатора банковского перевода в виде платежного поручения, платежного требования, платежного ордера;

расчетный период — согласованный банками период, по истечении которого банки осуществляют урегулирование сальдо клирингового счета, образовавшегося по состоянию на последнюю дату указанного периода;

система дистанционного банковского обслуживания — совокупность технологий предоставления банковских услуг и осуществления банковских операций с использованием программно-технических средств и телекоммуникационных систем, обеспечивающих взаимодействие банков и клиентов, в том числе передачу электронных документов и электронных сообщений;

счет «Лоро» — корреспондентский счет банка-корреспондента, открытый в банке-резиденте; счет «Ностро» — корреспондентский счет банка-резидента, открытый в банке-корреспонденте;

электронный исполнительный документ — исполнительный документ, сформированный и представленный в банк в виде электронного документа;

электронный расчетный документ (электронное платежное поручение, электронное платежное требование, электронный платежный ордер) — расчетный документ (платежное поручение, платежное требование, платежный ордер) в виде электронного документа, сформированный с учетом требований нормативных правовых актов Национального банка;

электронное сообщение — сообщение в электронном виде, связанное с осуществлением банком банковских операций или содержащее информацию о проведенных переводах денежных средств, другую информацию о предоставляемых и предоставленных услугах банка, которое передается

(принимается) посредством систем дистанционного банковского обслуживания в соответствии с договором между банком и клиентом с соблюдением процедур безопасности.

(в ред. постановления Правления Нацбанка от 04.04.2014 N 216)

Термины «электронный документ», «подлинность электронного документа», «целостность электронного документа» и «электронная цифровая подпись» используются в значениях, определенных статьей 1 Закона Республики Беларусь от 28 декабря 2009 года «Об электронном документе и электронной цифровой подписи» (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2010 г., N 15, 2/1665).

Термины «резиденты» и «нерезиденты» используются в значениях, определенных статьей 1 Закона Республики Беларусь от 22 июля 2003 года «О валютном регулировании и валютном контроле» (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2003 г., N 85, 2/978).

Термин «электронный платежный документ» используется в значении, определенном Инструкцией о порядке функционирования автоматизированной системы межбанковских расчетов Национального банка Республики Беларусь и проведения межбанковских расчетов в системе BISS, утвержденной постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 26 июня 2009 г. N 88 (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2009 г., N 183, 8/21230).

3.Расчетные документы могут быть оформлены на бумажном носителе либо в виде электронных расчетных документов.

Платежное поручение на бумажном носителе оформляется плательщиком на бланке по форме согласно приложению 1 к настоящей Инструкции при осуществлении международных банковских переводов и внутренних банковских переводов, на бланке по форме согласно приложению 2 к настоящей Инструкции при осуществлении внутренних банковских переводов.

Платежное требование на бумажном носителе оформляется бенефициаром (взыскателем) на бланке по форме согласно приложению 3 к настоящей Инструкции.

Платежный ордер на бумажном носителе оформляется банком на бланке:

по форме согласно приложению 4 к настоящей Инструкции при осуществлении международных и внутренних банковских переводов;

по форме согласно приложению 4-1 к настоящей Инструкции при осуществлении внутренних банковских переводов.

(часть четвертая п. 3 в ред. постановления Правления Нацбанка от 04.04.2014 N 216)

Форма внешнего представления электронных расчетных документов должна соответствовать требованиям, предъявляемым к оформлению расчетных документов на бумажном носителе.

Иные документы, предусмотренные настоящей Инструкцией (далее — иные документы), могут быть оформлены на бумажном носителе, в виде электронных документов или электронных сообщений.

Расчетные и иные документы на бумажном носителе представляются в обслуживающие банки в количестве экземпляров, необходимом для осуществления операций, если иное не установлено настоящей Инструкцией.

Порядок использования банками расчетных и иных документов определяется банками с учетом требований настоящей Инструкции, иных актов законодательства и (или) условий заключенных договоров.

4.В электронном виде может представляться дополнительная информация, необходимая банку для осуществления банковского перевода, если это предусмотрено договором с плательщиком. При необходимости банки могут установить максимальную сумму одного электронного документа или электронного сообщения с дополнительной информацией о списании со счета денежных средств клиента либо максимальную сумму таких электронных документов или электронных сообщений, принятых и исполненных банком в течение определенного периода по каждому клиенту.

5.Бланки расчетных документов изготавливаются типографским способом или с использованием программно-технических средств.

Размеры полей бланков расчетных документов устанавливаются в миллиметрах согласно приложениям 5 — 7 к настоящей Инструкции. В каждом поле допускаются отклонения от установленных размеров не более 5 миллиметров. Бланки расчетных документов должны сохранять форму, целостность и не превышать размера листа формата А4 (210 x 297 миллиметров), чтение реквизитов не должно быть затруднено. В целях автоматизированной обработки документов на бумажном носителе банки могут вводить в полях дополнительные субполя в порядке, определенном банком.

При заполнении бланков расчетного документа с применением программно-технических средств: расстояние между линиями, обозначающими границы заполняемого поля по вертикали, и

символами, определяющими значение реквизита, должно быть не менее 12 пт, а расстояние между строками должно соответствовать одному межстрочному интервалу;

используемые шрифты должны быть размером не менее 12 пт, аналогичными гарнитуре шрифта

Times New Roman в обычном начертании текстового редактора Microsoft Word. Наклонные шрифты при заполнении расчетных документов не используются.

Размеры полей платежного ордера определяются банком самостоятельно.

Поля платежного поручения, платежного требования, платежного ордера заполняются согласно приложениям 8 — 10 к настоящей Инструкции.

6.Расчетные и иные документы оформляются на белорусском или русском языке, если иное не установлено настоящей Инструкцией.

Информация в соответствующих полях расчетного документа, иных документах может указываться

ввиде условных обозначений (буквенного или цифрового кода), перечень и расшифровка которых устанавливаются банком с учетом требований законодательства. Допускается сокращение текста, не затрудняющее (не искажающее) его понимания, в том числе с применением общеизвестных аббревиатур.

Расчетные и иные документы на бумажном носителе заполняются с применением программно-технических средств шрифтом черного цвета. Заполнение расчетных и иных документов индивидуальными предпринимателями, нотариусами, адвокатами и физическими лицами, а также с письменного согласия банка отдельными юридическими лицами может производиться рукописным способом пастой или чернилами черного, синего либо фиолетового цвета. Подписи проставляются пастой или чернилами черного, синего либо фиолетового цвета.

(в ред. постановления Правления Нацбанка от 04.04.2014 N 216)

Вне полей бланка расчетного документа, реестра платежных требований, оформляемого на бланке по форме согласно приложению 11 к настоящей Инструкции, возможно нанесение штрихкода, другой необходимой банку информации в соответствии с порядком, определенным банком.

7.На первых экземплярах оформленных на бумажном носителе платежных поручений, платежных требований, постоянно действующих платежных поручений, реестров платежных требований, заявлений на акцепт платежных требований, заявлений на отзыв (изменение) платежных инструкций, заявлений на приостановление исполнения платежных требований проставляются:

оттиск печати, подписи (подпись), инициалы, фамилии (фамилия), должностных(ого) лиц(а) юридического лица, уполномоченных(ого) распоряжаться денежными средствами на счете;

оттиск печати (при наличии), подписи, инициалы, фамилии индивидуального предпринимателя, нотариуса, адвоката или лиц, уполномоченных ими распоряжаться денежными средствами на счете.

На первых экземплярах оформленных на бумажном носителе платежных поручений, платежных требований, постоянно действующих платежных поручений, реестров платежных требований, заявлений на отзыв (изменение) платежных инструкций, заявлений на приостановление исполнения платежных требований физических лиц проставляется подпись физического лица или лица, уполномоченного им распоряжаться денежными средствами на счете.

На первых экземплярах оформленных на бумажном носителе расчетных документов банка (за исключением платежного ордера) проставляются оттиск печати банка, подписи (подпись), инициалы, фамилии (фамилия) уполномоченных(ого) лиц(а) банка.

Документы, предусмотренные частями первой и второй настоящего пункта и сформированные в виде электронных документов, подписываются электронными цифровыми подписями (подписью) должностных(ого) лиц(а) юридического лица, электронными цифровыми подписями индивидуального предпринимателя, нотариуса, адвоката, физического лица.

Расчетные документы банка (за исключением платежного ордера), сформированные в виде электронных документов, подписываются электронными(ой) цифровыми(ой) подписями (подписью) уполномоченных(ого) лиц(а) банка.

Документы, предусмотренные частями первой и второй настоящего пункта (за исключением расчетных документов), могут быть сформированы в виде электронных сообщений, целостность и подлинность которых подтверждаются с помощью средств, определенных договором между банком и клиентом.

(п. 7 в ред. постановления Правления Нацбанка от 04.04.2014 N 216)

8.Банк осуществляет прием документов в электронном виде с применением систем дистанционного банковского обслуживания, соблюдением процедур безопасности и требований законодательства в соответствии с договором между банком и клиентом. Указанный договор должен содержать:

права, обязанности, ответственность сторон, возникающие при обмене документами в электронном виде;

порядок разрешения спорных ситуаций; основания приостановления или прекращения дистанционного банковского обслуживания, в том

числе при неисправности программно-технических средств, обеспечивающих дистанционное банковское

обслуживание, и порядок информирования о них клиентов; основания возобновления приема документов в электронном виде; средства идентификации клиента и порядок их применения;

виды систем дистанционного банковского обслуживания, используемых для обмена документами в электронном виде, и требования к ним;

порядок подтверждения документов в электронном виде, а также перечень лиц, уполномоченных подтверждать документ электронной цифровой подписью или другим способом, позволяющим обеспечить их целостность и подлинность;

иные условия, согласованные сторонами и не противоречащие законодательству. Часть исключена. — Постановление Правления Нацбанка от 04.04.2014 N 216.

Передача между банками документов, предусмотренных настоящей Инструкцией, осуществляется в электронном виде посредством международных платежных систем, международных телекоммуникационных систем передачи информации по платежам, системы передачи финансовой информации и (или) республиканской централизованной системы обмена межбанковской корреспонденцией в форме электронных документов, а также иных систем обмена информацией в соответствии с договорами.

9.По результатам обработки документов клиента, поступивших в банк в электронном виде, банк формирует и направляет клиенту соответствующее электронное сообщение, предусмотренное договором между банком и клиентом.

При обработке документов, поступивших в банк в электронном виде, должна сохраняться полная информация о проведенных операциях (осуществленных действиях) в виде, приемлемом для визуального просмотра и воспроизведения, с учетом требований, установленных настоящей Инструкцией для документов на бумажном носителе.

Банк приостанавливает или прекращает предоставление клиенту услуг с применением систем дистанционного банковского обслуживания в случаях:

нарушения клиентом порядка и условий договора; неисправности программно-технических средств, обеспечивающих дистанционное банковское

обслуживание; несанкционированного доступа к счету клиента;

иных случаях, предусмотренных договором.

10.Банк хранит электронные документы, в том числе электронные исполнительные документы, электронные сообщения, поступившие в банк или им сформированные (отправленные), в том формате (виде), в котором они были получены, сформированы (отправлены), в порядке, установленном банком с учетом требований законодательства в сфере архивного дела и делопроизводства.

Электронные расчетные документы, выведенные на бумажном носителе (далее — копия), должны соответствовать формам расчетных документов, содержать их обязательные реквизиты (за исключением оттиска печати, подписей, инициалов, фамилий плательщика, бенефициара, взыскателя) и отметку банка в виде оттиска штампа или оттиска штампа, выполненного программно-техническими средствами (далее — штамп банка).

(часть вторая п. 10 в ред. постановления Правления Нацбанка от 04.04.2014 N 216)

11.Расчетные и иные документы, составленные на бумажном носителе либо сформированные клиентами в электронном виде, представляются в обслуживающий банк не позднее десяти календарных дней со дня, следующего за днем их составления.

12.В случаях, предусмотренных законодательством о предотвращении легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения:

По вопросам идентификации участников финансовой операции см. письмо Национального банка Республики Беларусь от 21.01.2015 N 19-28/15.

12.1. в платежной инструкции плательщика, банка дополнительно указываются:

место жительства и (или) место пребывания либо реквизиты документа, удостоверяющего личность плательщика (для плательщика — физического лица, индивидуального предпринимателя);

идентификационный номер (для плательщика и (или) бенефициара, являющихся иностранными организациями);

идентификационный номер документа, удостоверяющего личность (для плательщика — физического лица, индивидуального предпринимателя). В случае отсутствия в документе, удостоверяющем личность, идентификационного номера в платежной инструкции указываются наименование, серия, номер, дата выдачи документа, удостоверяющего личность плательщика, орган,

выдавший документ; 12.2. номером финансовой операции является номер платежной инструкции плательщика, банка.

(п. 12 в ред. постановления Правления Нацбанка от 25.11.2014 N 716)

13.При осуществлении банковского перевода банки обязаны проверять расчетные и иные документы на предмет их подлинности, оформления и порядка заполнения обязательных реквизитов в соответствии с требованиями настоящей Инструкции, если иное не установлено актами законодательства. Ответственность за достоверность и правильность информации, указанной в расчетных и иных документах, несут плательщик, бенефициар (взыскатель), их оформившие.

14.На поступивших в банк-отправитель платежных инструкциях и иных документах, предусмотренных настоящей Инструкцией, проставляется дата поступления.

На всех исполненных документах, указанных в части первой настоящего пункта, проставляется штамп банка, который содержит дату совершения операции (осуществления действия), наименование и код банка, номер ответственного исполнителя (штампа), при необходимости иные реквизиты. На исполненных документах на бумажном носителе дополнительно проставляется подпись ответственного исполнителя.

(часть вторая п. 14 в ред. постановления Правления Нацбанка от 04.04.2014 N 216)

На всех экземплярах принятых на инкассо расчетных и иных документов проставляется штамп банка-получателя (банка, обслуживающего взыскателя).

15.Банк-отправитель принимает к исполнению платежные инструкции в очередности их поступления в банк, если иная очередность не установлена законодательными актами.

Платежные инструкции, принятые к исполнению банком-отправителем, исполняются в полной сумме в день поступления. При недостаточности денежных средств на счете клиента платежные инструкции исполняются в порядке, установленном пунктами 28, 37, 51, 65, 66 настоящей Инструкции.

При поступлении платежных инструкций и иных документов после окончания банковского дня они исполняются на следующий банковский день.

16.Банком-отправителем при формировании межбанковского платежного поручения указываются реквизиты исполненных платежных инструкций плательщика, бенефициара (взыскателя), дата поступления, при необходимости наименование банка-корреспондента, через который следует выполнить перевод, дата валютирования, другая информация.

17.Банки выдают клиенту экземпляры расчетных документов, межбанковских платежных поручений, направляют электронные документы и электронные сообщения, подтверждающие списание денежных средств со счета (зачисление денежных средств на счет), либо выдают их копии в соответствии с порядком, установленным настоящей Инструкцией. Направляемое банком электронное сообщение должно идентифицировать исполненную платежную инструкцию и содержать номер исполненного электронного документа или электронного сообщения (при наличии), код обслуживающего банка, дату и время платежа, номер счета плательщика, номер счета бенефициара, сумму и код валюты платежа или иную информацию, предусмотренную договором либо соответствующей системой дистанционного банковского обслуживания.

Документом, подтверждающим проведение операций по счету клиента, может являться выписка из лицевого счета (без приложения иных подтверждающих документов), содержащая всю необходимую информацию о банковском переводе. Порядок представления клиенту выписки из лицевого счета определяется в договоре между банком и клиентом.

18.Плательщик (взыскатель) имеет право отозвать (изменить) выданные банку платежные инструкции до момента совершения банком фактических действий по их исполнению. Под фактическими действиями по исполнению платежных инструкций понимаются:

зачисление денежных средств на корреспондентский счет «Лоро»; направление межбанковского платежного поручения в банк-корреспондент в целях исполнения

платежной инструкции инициатора банковского перевода; иные действия, определенные законодательством.

Заявление на отзыв (изменение) платежной инструкции должно содержать дату, номер и сумму платежной инструкции, наименование и номер счета плательщика, наименование банка плательщика, наименование и номер счета бенефициара (взыскателя), наименование банка-получателя и другую необходимую информацию. Данное заявление представляется на бумажном носителе в двух экземплярах или в электронном виде:

(в ред. постановления Правления Нацбанка от 04.04.2014 N 216)

плательщиком в банк-отправитель по платежным инструкциям, выданным или акцептованным плательщиком;

взыскателем в обслуживающий его банк по платежным требованиям без акцепта плательщика.

В подтверждение приема заявления обслуживающий банк направляет клиенту экземпляр

заявления, содержащий отметки, предусмотренные пунктом 14 настоящей Инструкции, или сообщение в электронном виде.

(в ред. постановления Правления Нацбанка от 04.04.2014 N 216)

Заявление взыскателя на отзыв (изменение) платежной инструкции, поступившее в обслуживающий его банк, направляется в банк-отправитель. На заявлении взыскателя на отзыв (изменение) платежной инструкции, направляемом в банк-отправитель на бумажном носителе, проставляется отметка банка взыскателя, предусмотренная частью третьей пункта 14 настоящей Инструкции.

(часть четвертая п. 18 введена постановлением Правления Нацбанка от 04.04.2014 N 216)

При принятии заявления на отзыв платежной инструкции банк-отправитель аннулирует указанную платежную инструкцию в порядке, установленном пунктом 22 настоящей Инструкции.

При принятии заявления на изменение реквизитов платежной инструкции ответственный исполнитель банка-отправителя руководствуется указанным заявлением.

Порядок хранения заявлений об отзыве (изменении) платежных инструкций определяется банком с учетом требований законодательства.

В случае невозможности отзыва (изменения) платежной инструкции плательщика банк-отправитель не позднее следующего банковского дня информирует об этом плательщика, при невозможности отзыва (изменения) платежной инструкции взыскателя — банк, обслуживающий взыскателя, с указанием причины отказа в исполнении заявления на отзыв (изменение) платежной инструкции.

Особенности отзыва (изменения) расчетных документов, оформленных плательщиками (взыскателями) к текущему (расчетному) банковскому счету (далее — текущий счет) и помещенных в картотеку по учету расчетных документов, не оплаченных в срок (далее — картотека), определены в главе 8 настоящей Инструкции.

19. В случае неисполнения, ненадлежащего исполнения платежных инструкций банк возмещает плательщику, бенефициару (взыскателю), банку-корреспонденту денежные средства в соответствии с законодательством.

За неисполнение, ненадлежащее исполнение банком платежных инструкций клиента, бенефициара (взыскателя), банка-корреспондента банк несет ответственность в порядке, установленном законодательством, договором, заключенным с клиентом, банком-корреспондентом, за исключением предусмотренных законодательством случаев освобождения банка от такой ответственности.

Денежные средства, ошибочно зачисленные на счет бенефициара, подлежат возврату бенефициаром или в судебном порядке. Иной порядок возврата ошибочно зачисленных денежных средств предусмотрен пунктом 20 настоящей Инструкции.

Возврат денежных средств, ошибочно зачисленных на счет банка-нерезидента, осуществляется в порядке, предусмотренном межбанковским корреспондентским соглашением (договором).

Денежные средства, ошибочно зачисленные, в том числе в результате технической ошибки, на счета, предназначенные для учета денежных средств бюджета, а также на текущие счета по учету бюджетных средств, подлежат возврату бенефициаром с учетом требований законодательства.

(в ред. постановления Правления Нацбанка от 04.04.2014 N 216)

20. Банк, допустивший техническую ошибку при осуществлении банковского перевода за счет плательщика, банка-корреспондента или при зачислении бенефициару, банку-корреспонденту поступивших денежных средств, в результате которой денежные средства списаны (зачислены) в сумме, меньшей указанной в платежной инструкции, переводит (зачисляет) недостающую сумму денежных средств, если иное не предусмотрено договором между банком и клиентом, банком-корреспондентом.

Банк, допустивший техническую ошибку при осуществлении банковского перевода, в результате которой денежные средства зачислены на счет ненадлежащего бенефициара или в сумме, превышающей указанную в платежной инструкции (далее — счет ненадлежащего бенефициара), направляет в банк-получатель извещение о технической ошибке банка. По банковскому переводу в белорусских рублях извещение о технической ошибке направляется на бланке по форме согласно приложению 12 к настоящей Инструкции. Извещение о технической ошибке может направляться в банк-получатель в электронном виде.

Банк-получатель в день получения извещения о технической ошибке банка бронирует на счете ненадлежащего бенефициара указанную сумму денежных средств и не позднее следующего банковского дня возвращает их до осуществления иных расходных операций по данному счету посредством платежного ордера. Извещение о технической ошибке помещается в документы дня банка-получателя.

(в ред. постановления Правления Нацбанка от 04.04.2014 N 216)

В случае зачисления денежных средств в результате технической ошибки на счет ненадлежащего

бенефициара, расходные операции по которому прекращены вследствие наложения ареста и (или) приостановления операций, банк-получатель не позднее банковского дня, следующего за днем получения извещения о технической ошибке банка, обращается в органы (к должностным лицам), которыми в соответствии с законодательными актами принято постановление (определение) о наложении ареста (решение о приостановлении операций по счету) (далее — органы (должностные лица), принявшие решение об ограничении совершения операций по счету), за разрешением на возврат денежных средств. Не позднее банковского дня, следующего за днем получения разрешений от всех органов (должностных лиц), принявших решение об ограничении совершения операций по счету, банк-получатель осуществляет возврат с указанного счета забронированной суммы денежных средств посредством платежного ордера. При недостаточности (отсутствии) денежных средств, необходимых для исполнения извещения о технической ошибке банка в полной сумме, его исполнение осуществляется по мере поступления денежных средств на счет бенефициара.

В случае получения отказа в возврате денежных средств, зачисленных в результате технической ошибки, хотя бы одного из органов (должностных лиц), принявших решение об ограничении совершения операций по счету, банк-получатель не позднее следующего банковского дня с момента поступления отказа аннулирует бронирование необходимой суммы денежных средств и осуществляет операции по счету ненадлежащего бенефициара в соответствии с законодательством, о чем в тот же банковский день информирует банк, допустивший техническую ошибку.

21.Банки не принимают от клиентов к исполнению (на инкассо) расчетные и иные документы в

случаях:

нарушения требований к их оформлению и порядку заполнения обязательных реквизитов, установленных настоящей Инструкцией, иными нормативными правовыми актами, регулирующими порядок осуществления безналичных расчетов;

наличия исправлений и подчисток; затруднения при чтении реквизитов;

несоответствия подписей плательщика, бенефициара (взыскателя) и оттиска печати на расчетном или ином документе заявленным в банк образцам подписей и оттиска печати, отсутствия подписей либо печати (при ее наличии в заявленных в банк образцах подписей и оттиска печати);

непрохождения в банке электронным документом или электронным сообщением процедур безопасности;

поступления расчетного или иного документа по истечении срока, установленного пунктом 11 настоящей Инструкции.

Банк-отправитель не принимает к исполнению платежные инструкции в случаях:

отсутствия у плательщика правовых оснований для осуществления перевода денежных средств; непредставления в случаях, установленных законодательными актами или нормативными

правовыми актами Национального банка, плательщиком соответствующих документов либо несоответствия данных платежных инструкций данным представленных документов;

несоответствия номера счета наименованию плательщика, неправильного указания наименования плательщика и (или) номера счета плательщика;

случаях, предусмотренных частью второй пункта 26, частью первой пункта 50, частью первой пункта 63 настоящей Инструкции.

22.Расчетные и иные документы на бумажном носителе, не принятые банком к исполнению или на инкассо, не позднее банковского дня, следующего за днем их поступления в банк, подлежат возврату:

плательщику в случае оформления их плательщиком; бенефициару (взыскателю) через обслуживающий банк в случае оформления их бенефициаром

(взыскателем).

На оборотной стороне первых экземпляров расчетных и иных документов указываются причина возврата, номер статьи и (или) пункта акта законодательства, на основании которого осуществляется возврат, подпись ответственного исполнителя и штамп банка.

Расчетные и иные документы, поступившие в банк в электронном виде и не принятые банком к исполнению (на инкассо), аннулируются банком. Банк в тот же день формирует и направляет плательщику или бенефициару (взыскателю) через обслуживающий его банк электронное сообщение с указанием причины отказа, номера статьи и (или) пункта акта законодательства, на основании которого осуществляется возврат, номеров, дат и сумм электронных документов и электронных сообщений, номеров счетов и наименований плательщика и бенефициара, другой необходимой информации.

Не принятые к исполнению платежные требования регистрируются банком-отправителем в отдельном журнале с указанием наименования и номера счета плательщика, наименования и номера счета бенефициара, номера, даты и суммы платежного требования, наименования банка-получателя и (или) его кода, причины неисполнения платежного требования. Ведение журнала может осуществляться