Как получить налоговый вычет за лечение зубов через госуслуги пошаговая инструкция

10 Республика Карелия

Дата публикации: 02.10.2020

Издание: информационно-развлекательный портал «Петрозаводск говорит»
Тема: Как получить вычет за лечение в режиме онлайн
Источник: 
https://ptzgovorit.ru/news/vernut-dengi-za-lechenie-obuchenie-pokupku-zhilya-ne-vyhodya-iz-doma

О том, что теперь все упростилось и когда-то непростую процедуру, связанную с получением налогового вычета на лечение, обучение или приобретение жилья, способен преодолеть даже старшеклассник, я, конечно, слышала. Но, откровенно говоря, не верила.

Декларацию с целью получить налоговый вычет я подавала пару раз в жизни. Прежний опыт глубоко засел в памяти в образе различных бюрократических процедур, отнимающих массу времени и сил. Утомительный сбор справок от работодателей и документов из лечебного заведения, заполнение, естественно, с помощью специалистов, налоговой декларации на многочисленных листах, где нужно было что-то складывать и вычитать, стояние в очереди в налоговой инспекции, чтобы наконец-то сдать кипу листов, — все это никак не стимулировало меня к повторению опыта.

Тем более, что с ходу правильно заполнить какой-нибудь документ — для меня большая проблема. В девяти случаях из десяти я обязательно где-то ошибусь, неправильно заполню какой-нибудь параграф или что-то пропущу. В общем, являюсь тем идеальным пользователем, на котором лучше всего проверять простоту и доступность любой системы. Если я ее одолею, то почти наверняка она не будет представлять сложности для всех.

Я бы еще долго не решалась проверить на себе современные способы получения налогового вычета, если бы не моя мама. В прошлом году она после долгих уговоров все же сделала себе красивые зубы. Многомесячная эпопея «мамины челюсти» вылилась мне почти в 150 тысяч рублей непредвиденных расходов. Так как сумма была более, чем чувствительная для моего бюджета, мысль о том, чтобы подать декларацию, регулярно меня посещала. Это можно было сделать еще в начале года, но я, представляя грядущие мучения, дотянула до сентября.

У специалистов налоговой инспекции я предварительно проконсультировалась, как правильно заполнять декларацию и что мне предстоит. Для того чтобы подать декларацию не выходя из дома, нужно войти в «Личный кабинет физического лица» на сайте ФНС России.

Получить доступ к нему можно, обратившись в налоговый орган либо воспользовавшись учетной записью ЕСИА на портале Госуслуг.

Имея логин и пароль для входа в личный кабинет, можно действовать.

Я заранее получила из стоматологической клиники все необходимые документы: договор с указанием, что именно я платила за свою маму, копию их лицензии, справку об общей сумме, выплаченной за лечение. Эта справка выдается после предоставления всех чеков, которые я бережно хранила.

По совету сотрудников налоговой службы я заранее оформила через личный кабинет электронную подпись (ЭП), без которой невозможно подать декларацию онлайн. Я делала это через личный кабинет ФНС России. Для этого необходимо зайти в свой профиль, наведя мышкой на свою фамилию, которая высвечивается вверху на синей панели личного кабинета. Под выделенным словом «Профиль» будут располагаться подразделы: «Контактная информация», «Персональные данные», «Платежная информация», «Участие в организациях».

Вам необходимо сдвинуться вправо, последовательно нажимая на правую стрелку, пока не появится раздел «Получить ЭП».

В этом разделе заполняем необходимую информацию, придумываем и обязательно запоминаем или записываем пароль. Обычно в тупик ставит вопрос, где сохранить электронную подпись. Мне посоветовали выбрать защищенную систему ФНС России, так как это позволяет пользоваться ею не только со своего компьютера, но и с любого другого. Электронная подпись формируется очень быстро. Я ее получила буквально на следующий день после обращения через сайт федеральной налоговой службы.

Теперь к главному. Для того чтобы получить социальный вычет, необходимо заполнить декларацию 3-НДФЛ. За справками о доходах за прошедший год к работодателям обращаться уже нет необходимости. Вся информация хранится в вашем личном кабинете. Для того чтобы заполнить декларацию, выбираем в личном кабинете раздел «Жизненные ситуации», выбираем налоговую декларацию физических лиц и кнопку, предлагающую заполнить ее онлайн.

Львиная часть граф будет уже заполнена. Вам нужно проверить информацию и уточнить там, где это необходимо. Например, впервые ли вы подаете декларацию, являетесь ли вы налоговым резидентом РФ. Затем жмем кнопку «Далее» и переходим в раздел «Доходы», которые отражаются из предоставленных работодателями справок 2-НДФЛ. После этого система переведет к разделу «Выбор вычетов».

Так как мне нужно было получить возврат за лечение, то я выбирала из трех вариантов социального возврата (на образовательные и медицинские услуги). Галочку я поставила в графе «Сумма расходов на лечение, за исключением дорогостоящего». Общую сумму, указанную в справке из стоматологической клиники, я внесла в специальное поле.

Если лечение не является дорогостоящим, то возврат делается максимально со 120 тысяч рублей. При этом сумма социального вычета, в отличие от имущественного, не переносится на следующий год.

Другими словами, система рассчитала налоговый вычет, исходя из максимальной суммы в 120 тысяч рублей, хотя в реальности расходы были больше.

После этого мы переходим к шагу «Вычеты». В поле «Итоги» появится сумма, которую автоматически рассчитала система и которая предполагается к выплате в качестве возврата. Система предложит вам посмотреть уже заполненную декларацию.

После этого осталось приложить необходимые документы. Справки и документы можно отсканировать, а можно сфотографировать, например, на телефон, перебросить на компьютер и загрузить к заполняемой декларации. Загрузка происходит с помощью кнопки «Добавить», расположенной напротив разных разделов. Я загрузила фотографии договора со стоматологической клиникой, справку о сумме, истраченной на лечение, и свидетельство о моем рождении, чтобы подтвердить родство с мамой.

Если в договоре на предоставление услуг уже указан номер лицензии организации, то отдельно лицензию фотографировать и прикреплять не нужно.

Собственно говоря, почти все. Осталось пакет документов перед отправкой в налоговый орган подписать электронной подписью, которую я заранее сформировала. На странице в отдельном окне нужно просто внести пароль, который вы придумали к вашему сертификату. В общем, отправляем декларацию, и если все заполнено корректно, то система подтвердит это всплывающим полем «Готово».

После того как декларация отправлена, всплывает окно «Распорядиться». Нажав на нее, вы получаете возможность сразу же указать банк и номер счета, куда будет перечислена сумма возврата. После этого остается только ждать денег. Сначала, конечно, сотрудники налоговой службы проверят достоверность представленных сведений и при необходимости запросят дополнительные документы.

На весь процесс подачи декларации онлайн у меня ушло примерно 20 минут. И то большая часть времени ушла на фотографирование документов и переброску их на компьютер.

В личном кабинете всегда видно, в какой стадии находится рассмотрение вашего заявления. Это особенно удобно тем, кто получает имущественный вычет. Его обычно выплачивают в течение нескольких лет. Преимущество состоит в том, что всегда можно зайти в личный кабинет и увидеть, какая сумма осталась к выплате.

В общем, действительно, и просто, и удобно. Электронный прогресс в работе налоговой службы — один из тех редких в последнее время моментов, меняющих нашу жизнь к лучшему. Наконец-то в нашей стране можно легко и быстро сдать налоговую декларацию тем, кто ничего в них не смыслит. Я убедилась в этом на личном опыте.

 

Налоговый вычет через Госуслуги

При некоторых обстоятельствах россияне могут оформить налоговый вычет — вернуть уплаченный с заработка НДФЛ, который по действующему законодательству составляет 13%. Возмещением занимается ФНС на основании предоставленного пакета документов и справки 3-НДФЛ. Последнюю можно заказать на Госуслугах.

19.04.21
16700

0

Рассмотрим, как оформить налоговый вычет через Госуслуги, пошаговый порядок действий, сбор необходимых документов, ключевые условия получения возмещения НДФЛ. Полностью удаленного способа оформления нет, но часть процедуры можно провести через госпортал. Подробно обо всем — на Бробанк.ру.

За что дается налоговый вычет

Налоговый вычет предоставляется при некоторых расходах гражданина. То есть сначала он тратит деньги, а после подает заявление в ФНС на получение налогового вычета.

Существуют два основных налоговых вычетов:

1. Социальный. Вычет положен гражданам, которые потратились на платные медицинские услуги, приобретение медикаментов, на благотворительность, на обучение. Чаще всего речь идет о медицине и лечении, получить можно до 120 000 рублей. Вычеты оформляются не только на заявителя, но и на его родных и на ребенка, если речь об обучении.
2. Имущественный, который волнует граждан чаще чего. Если гражданин РФ приобрел недвижимость, он вправе получить налоговый вычет. При стандартной покупке можно получить до 260 000, при ипотеке — до 390 000 рублей.

Стандартно налоговый вычет на Госуслугах желают получать как раз граждане, которые купили недвижимость, прошли платное лечение или обучение. Но есть и другие виды вычетов, которые оформляются реже. Это инвестиционный, профессиональный и стандартный.

Стандартный налоговый вычет — это вычет для тех, у кого есть дети. Если зарплата родителя меньше 350 000 руб/год, он может через работодателя оформить вычет. Из налогооблагаемой базы ежемесячно будут убирать по 1400 на первого ребенка и по 3000 на последующих.

Кто может получить налоговый вычет

Прежде чем подать заявление на налоговый вычет через Госуслуги или иным способом, убедитесь, что вам положена эта льгота. Вычеты положены только резидентам РФ, которые имеют официальный заработок. Работодатель выплачивает каждый месяц за работника НДФЛ, его и можно вернуть путем оформления вычета.

Вы можете оформить вычет, если:

• купили любое жилье, в том числе в ипотеку, потратились на строительство жилья, приобрели земельный участок для строительства. Если недвижимость приобреталась в браке, вычет может оформить любой супруг;
• если вы потратились на собственное обучение, своих детей (в том числе опекаемых), опекаемых брата или сестры. Это может быть любое лицензированное образовательное учреждение;
• приобретали дорогостоящие медикаменты, проходили платные медицинские услуги. Причем не только для себя, но и если платили за родителей или своих детей, в том числе опекаемых. Страховые взносы в ДМС также сюда относятся.

Налоговый вычет — это возврат ранее уплаченного работником налога НДФЛ. Сумму вычета ограничивает государство. Максимальные 390 000 актуальны при покупке жилья в ипотеку.

Как получить налоговый вычет через Госуслуги

Для примера рассмотрим самый популярный среди россиян вычет — при покупке недвижимости. Закон говорит о том, что при покупке или строительстве жилья стандартным образом можно вернуть максимально 260 000, а если речь об ипотеке, то 390 000.

Если это простая покупка жилья, то предельная сумма для расчета вычета — 2 000 000 рублей. То есть можно получить 13% от нее, а это 260 000 рублей. Если на квартиру потрачен 1 000 000, соответственно, можно получить максимум 13% от него, то есть 130 000. При цене жилья более 2 000 000 гражданин все равно получит предельно 260 тысяч.

Если речь об ипотеке, вычет рассчитывается с суммы до 3 000 000, в которую может входит и цена недвижимости, и начисленные банком проценты.

В пакет обязательных документов для получения имущественного налогового вычета входит справка 3-НДФЛ, вот как раз ее и можно заказать через государственный портал. Сам же вычет через Госуслуги не оформляется.

Как заказать 3-НДФЛ через Госуслуги:

Необходимо зайти на госпортал под своими учетными данными и найти через поиск страницу “Подача налоговых деклараций физлиц 3-НДФЛ”. Далее нажать кнопку “Получить услугу”:

Система откроет страницу с пояснением, что для формирования справки 3-НДФЛ необходимо воспользоваться специальным сервисом от ФНС “Декларация”. Нужно кликнуть по этой ссылке:

Портал Госуслуги перенаправит пользователя на сайт ФНС, откуда нужно установить программу Декларация на свое устройство. Установка стандартная и бесплатная:

После скачивания открываете программу и начинаете заполнение декларации уже через нее. Сначала указываете данные о себе, потом о доходах и так далее.

Подробная инструкция по заполнению налоговой декларации 3-НДФЛ через Госуслуги. →

Программа формирует справку на основании представленных данных. Ее можно распечатать и приложить к пакету документов для передачи в ФНС.

Получить налоговый вычет через Госуслуги за квартиру, лечение или оплату образования нельзя. Единственное, что возможно, — это заказать справку 3-НДФЛ, которая нужна при оформлении имущественного вычета.

Как действовать дальше

Подать на налоговый вычет на Госуслугах невозможно, нужно контактировать непосредственно с Налоговой службой. Перед обращением нужно собрать пакет документов, который будет отличаться в зависимости от вида вычета.

Стандартно заявление подается гражданином на следующий год после покупки квартиры/оплаты лечения/обучения. Декларацию можно подать и за три предыдущих года. Например, в 2021 году подать за 2018, 2019 и 2020.

Если речь об имущественном вычете, гражданин предоставляет:

• справку 3-НДФЛ;
• справку 2-НДФЛ из бухгалтерии за необходимый период (именно в этой справке указывается сумма уплаченного налога, который можно вернуть);
• свежая выписка из ЕГРН или свидетельство о собственности недвижимости;
• акт приема-передачи, если речь о долевом строительстве;
• подтверждение оплаты стоимости недвижимости;
• если заявитель состоит в браке, нужно свидетельство о браке. Плюс составляется соглашение о распределении вычета между супругами.

Сумму отложенного налогового вычета считает гражданин и указывает ее в заявлении. Сотрудники расчетов не ведут, но при проверке документов все будет проверено.

После сбора документов можно посещать ФНС по месту проживания. Предварительно можно записаться на прием на сайте налоговой службы:

Обратите внимание, что вычет можно получать несколько раз. Например, вы купили квартиру за 1 800 000 рублей, вам положен вычет в размере 234 000 рублей. Но если в этом прошлый год вы уплатили в виде НДФЛ 100 000, остальные 134 000 переносятся на следующие периоды.

После подачи документов налоговая выполняет проверку. Если все верно, вычет положен, он зачисляется на счет заявителя. Период ожидания — до 4 месяцев (через 3 дается отчет по итогу проверки, еще месяц дается ФНС для передачи средств).

Частые вопросы

Как войти в Личный кабинет налогоплательщика?

---

Что такое электронная подпись и как её создать?

---

Как подать заявление на налоговый вычет?

---

Как подать заявление для получения вычета через работодателя?

---

Где узнать об упрощённых налоговый вычетах?

Стоматологические услуги весьма недешевы, и для большинства приведение зубов в порядок – существенная статья расходов. Однако далеко не все знают, что часть потраченных на лечение денег можно вернуть в виде налогового вычета. Рассказываем, кто имеет на него право и как правильно оформить все документы.

За какое лечение можно получить налоговый вычет

Получить налоговый вычет можно за любые стоматологические услуги, если они были оказаны в клинике, имеющей лицензию (ст. 219 Налогового кодекса). Однако есть и исключения, например, отбеливание зубов по закону в список услуг, за которые можно получить вычет, не входит.

Компенсация за протезирование зубов

Протезирование тоже входит в список услуг, за которые можно получить налоговый вычет. А учитывая то, что это одна из самых дорогостоящих манипуляций, как раз за протезирование можно получить самые привлекательные выплаты.

Кто может получить вычет?

Получить налоговый вычет может любой человек, имевший в год оказания стоматологических услуг доходы, с которых уплачивался НДФЛ 13%.

Можно получить налоговый вычет даже в том случае, если вы официально не трудоустроены

Получить налоговый вычет за стоматологические услуги можно не только за собственное лечение, но и за услуги, оказанные родителям, детям, супругу (супруге). Таким образом, даже неработающие пенсионеры, школьники, студенты, люди без официального дохода могут получить налоговый вычет при помощи своих родственников со стабильной работой. Как получить компенсацию за протезирование зубов пенсионеру? Через родственников, которые работают с официальным оформлением. Налоговый вычет за лечение зубов ребенка, как правило, получает кто-то из родителей.

Как рассчитать размер компенсации?

Налоговый вычет на лечение зубов составляет 13%, но максимальная сумма, от которой они высчитываются, не может превышать 120 000 рублей. Таким образом, получить можно до 15 600 рублей. Единственная услуга, на которую не устанавливается максимальная сумма выплаты, – имплантация протезов. И еще один важный нюанс – сумма возвращенных средств не может быть больше, чем работодатель отчислил с ваших доходов за год.

Возврат налога за лечение зубов: инструкция

Документы

Документы для налогового вычета за лечение зубов необходимо подготовить заранее и отдать все сразу. Чтобы получить налоговый вычет за лечение зубов, вам нужно предоставить:

Если вы получаете налоговый вычет за своего родственника, нужно собрать дополнительные документы:

Заявление

Заявление оформляется по специальной форме. Ее лучше запросить в ФНС, чтобы у вас точно был корректный документ. В интернете можно посмотреть примеры и образцы, но не советуем скачивать шаблоны с незнакомых сайтов, в данном случае лучше подстраховаться и лишний раз проконтролировать, чтобы у вас была самая свежая и актуальная форма.

Кстати, в налоговой инспекции вам могут помочь с заполнением заявления, если вы сомневаетесь в том, что сможете сами учесть все нюансы.

Сроки подачи заявления на вычет – до 3 лет

Налоговый вычет можно получить в году, следующем за тем годом, когда оказывалось лечение. То есть в 2021 году можно получить вычет за стоматологические услуги, оказанные в 2020 году. А в целом заявление можно подать в течение трех лет после лечения.

Когда придет вычет?

ФНС готовит уведомление в течение 30 дней. Вся сумма компенсации выплачивается единовременно – в среднем через несколько месяцев после подачи документов.

Можно ли вернуть НДФЛ через работодателя?

Да, это возможно. Если вы хотите вернуть деньги за лечение зубов через работодателя, обратитесь в бухгалтерию и предоставьте документ, подтверждающий право на льготу (он должен быть заранее получен в налоговой инспекции). Важно! В этом случае вы не получите выплату сразу, она постепенно ровными долями будет распределена на последующие месяцы – из вашей зарплаты будет вычитаться меньше налогов, пока вся компенсация не будет возвращена.

Социальный и имущественный вычет в один год – это возможно?

Да, это возможно, но нужно учесть важный нюанс: сначала нужно подавать документы на социальный вычет, а потом – на имущественный. Дело в том, что выплату по социальному вычету нельзя перенести на следующий год, и, если будут какие-либо проволочки, вы можете потерять возможность получить деньги. Поэтому сначала нужно разобраться с этим вопросом, а потом в спокойной обстановке оформлять имущественный вычет (часть его можно перенести на будущие периоды).