Порядок формирования зарплатной ведомости в Сбербанк Бизнес ОнЛайн
Обновлено: 2021-12-20
Для создания выплаты по зарплатному проекту в системе Сбербанк Бизнес ОнЛайн необходимо выполнить следующие действия:
- Перейти в пункт меню Платежи и переводы → Зарплатная ведомость.
Также можно перейти к созданию зарплатной ведомости из списка существующих в системе платежей и переводов, нажав кнопку Новый платеж и выбрав из списка значение «Зарплатная ведомость».
- На открывшейся странице заполнить необходимые поля. Подробная информация по заполнению полей представлена в таблице ниже.
При создании зарплатной ведомости номер ей присваивается автоматически. Для того чтобы указать номер вручную, необходимо перейти по ссылке Задать номер и ввести нужное значение. Для изменения или удаления введенного значения используется ссылка Изменить и пиктограмма соответственно.
Поле Описание Дата Указать дату создания зарплатной ведомости. По умолчанию установлена текущая дата. При необходимости можно отредактировать данное поле.
Для этого нужно нажать на кнопку календаря и выбрать из открывшегося календаря интересующую дату или ввести её вручную.
Счет списания Выбрать из списка счет, с которого будут списаны денежные средства в качестве выплат сотрудникам по зарплатному проекту.
Внимание! Если при создании зарплатной ведомости в качестве счета списания выбран счет, управляемый головной компанией (счет контроля и акцепта), необходимо заполнить аналитические данные. Данная информация указывается только при выборе вида договора «С резервированием».
Вид зачисления Указать вид зачисления, выбрав из списка интересующее значение. Период Указать период, за который планируется осуществить выплату. Для этого необходимо выбрать месяц и год. Договор Выбрать из списка зарплатный договор, в соответствии с которым будет произведена выплата.
При выборе вида договора «Без резервирования» необходимо добавить информацию о расчетном документе, подтверждающем перевод средств для выплат сотрудникам.
Расчетный документ Данное поле заполняется только в том случае, если был выбран вид договора «Без резервирования».
Для заполнения этого поля необходимо нажать кнопку Добавить и в открывшемся окне выбрать из списка интересующий документ, установив напротив него флажок и нажав кнопку Добавить.
По умолчанию в списке отображаются рекомендуемые платежные поручения. Для просмотра всех платежей необходимо щелкнуть по ссылке Показать все платежи.
Если в списке нет нужного документа, можно заполнить информацию о нем вручную. Для этого необходимо перейти на вкладку Ручной ввод, на открывшейся странице выбрать способ заполнения, заполнить необходимые поля, после чего нажать кнопку Добавить.
- Указать контактное лицо организации и номер телефона для уточнения сотрудником банка вопросов, связанных с направленным в банк документом.
- Сформировать список сотрудников, которым планируется осуществить выплату денежных средств по данной зарплатной ведомости.
Для этого необходимо в блоке Сделать выплату сотрудникам нажать кнопку Добавить и выбрать из списка способ заполнения информации о сотрудниках:
- Для заполнения сведений о сотруднике вручную необходимо выбрать из списка значение «Создать нового сотрудника», на открывшейся странице указать его фамилию, имя и отчество, номер счета, на который будут перечислены денежные средства, и сумму, после чего нажать на кнопку Сохранить.
- Для выбора интересующего сотрудника из списка уже существующих в системе Сбербанк Бизнес ОнЛайн сотрудников необходимо выбрать из списка значение «Выбрать из справочника», в открывшемся окне напротив одного или нескольких сотрудников установить флажки, нажать кнопку Далее, указать номер счета и сумму выплаты, после чего нажать кнопку Добавить.
- Также можно загрузить список сотрудников в систему из предварительно подготовленного csv-файла. Для этого необходимо выбрать из списка значение Загрузить список из файла, выбрать на компьютере интересующий файл и с помощью левой кнопки мыши переместить его в блок для вложений или нажать кнопку Выберите файл и выбрать данный файл двойным щелчком мыши. После загрузки файла в систему необходимо нажать кнопку Начать.
Также вы можете скачать шаблон, который можно использовать при создании файла со списком сотрудников, щелкнув по соответствующей ссылке.
- Нажать кнопку Создать.
- Подписать документ и отправить его в банк на обработку.
На текущий момент Сбербанком выпущено 100 млн пластиковых карт (в т. ч. около 35 млн зарплатных), а количество банкоматов в собственной сети банка достигло 50 тыс. по всей стране.
Инструкция по внедрению зарплатного проекта
Потребительский кредит от Сбербанка для зарплатных клиентов
Условия и тарифы зарплатного проекта Сбербанка
Документы для зарплатного проекта Сбербанка
Преимущества зарплатного проекта Сбербанка
Зарплатный проект в «Сбербанк Онлайн»
На текущий момент Сбербанком выпущено 100 млн пластиковых карт (в т. ч. около 35 млн зарплатных), а количество банкоматов в собственной сети банка достигло 50 тыс. по всей стране. Поэтому логично, что Сбербанк за последние годы быстро занял лидирующие позиции по зарплатным проектам. Их суть заключается в том, что организация или другой работодатель перечисляет заработную плату всем своим работникам в банк одним платежом. Вместе с перечислением средств, работодатель подаёт в банк ведомость по сотрудникам, сколько и кому должно быть зачислено.
Для того, чтобы это стало возможным, организация (ИП, государственное учреждение, другой работодатель) должна заключить с банком соответствующий договор. В свою очередь Сбербанк выдаёт всем сотрудникам предприятия дебетовые карты (Visa или MasterCard). Условия зарплатного проекта могут быть различными и отличаться в некоторых положениях, к примеру, банк может предлагать различный размер овердрафта по карте. Крупные предприятия могут выбить для себя хорошие условия через конкурс зарплатных проектов. В таких конкурсах Сбербанк часто принимает активное участие.
Инструкция по внедрению зарплатного проекта
Для запуска зарплатного проекта в организации необходимо подписать со Сбербанком специальный договор-оферту. Делается это путём подписания заявления о присоединении к условиям банка в рамках «зарплатных» проектов. Типовые условия избавляют от необходимости подписывать дополнительные соглашения каждый раз, когда банк подключает новую услугу. В то же время, отдельные положения договора банк может менять по своему усмотрению, что может не всегда соответствовать интересам клиента.
Сбербанк выдаёт работникам предприятия дебетовые зарплатные карты Visa или MasterCard разных уровней: от начального уровня (Visa Electron, Maestro) до премиального (Gold и Platinum систем Visa и MasterCard). Уровень зарплатной карты зависит от масштаба организации и должности сотрудника, его предполагаемых доходов. Сотрудники небольших организаций должны сами прийти в банк, чтобы подписать договор на открытие карты и забрать банковский пластик. Для средних и крупных предприятий Сбербанк может выделить одного или нескольких сотрудников для обслуживания работников и выдачи им зарплатных карт по месту работы.
Потребительский кредит от Сбербанка для зарплатных клиентов
Для держателей зарплатных карт Сбербанк предлагает ряд бонусов, среди которых льготные потребительские кредиты до 3 млн руб. на срок от 3-х до 60-ти месяцев. Максимальная сумма кредита рассчитывается для каждого отдельного клиента, исходя из таких показателей:
- размер заработной платы;
- стаж на последнем месте работы;
- возможность и объем поручительства за заёмщика;
- другие показатели.
Поскольку банк владеет базовой информацией о каждом держателе карты, на рассмотрение заявки уходит не более нескольких часов. Кредиты для зарплатных клиентов выдаются с пониженной ставкой и могут быть оформлены прямо на рабочем месте заёмщика.
Условия и тарифы зарплатного проекта Сбербанка
Для зарплатного проекта в Сбербанке действует льготные тарифы на выпуск, обслуживание, выдачу наличных и другие действия с зарплатными картами. Так, выпуск и обслуживание зарплатной карты бесплатно. Выдача наличных средств в банкоматах территориального отделения и в пределах суточного лимита также происходит с нулевой комиссией. Для карты классического уровня и выше комиссия за выдачу наличных не взимается в банкоматах всех территориальных отделений Сбербанка в РФ. От уровня карты зависит и размер суточного лимита – от 50 тыс. руб. для карт начального уровня (Visa Electron, Maestro) до 1 млн руб. для карт уровня Platinum.
При снятии суммы сверх суточного лимита, банк берёт дополнительную комиссию на эту сумму. Важно помнить, что временные рамки суточного лимита берутся по московскому времени, независимо от региона страны. По дебетовым зарплатным картам может быть установлен лимит овердрафта (кредит на сумму платежа, сверх остатка на карте) с 20% ставкой за пользование и 40% ставкой пени за несвоевременное погашение. Для организаций Сбербанк предлагает специальный тарифный план «зарплатный», который включает в себя расчётно-кассовое обслуживание и зарплатный проект на специальных условиях. Основной расход по такому тарифному плану – месячная плата в районе 3500 руб., незначительно отличающаяся в разных регионах страны.
Документы для зарплатного проекта Сбербанка
Для реализации зарплатного проекта банку необходимо предоставить документы от юридического лица (работодателя) и каждого работника — держателя зарплатной карты. Если организация уже обслуживается в Сбербанке: имеет расчётный счёт или услуги РКО, достаточно будет подать в банк заявление о присоединении к условиям «зарплатного» проекта. В случае, когда организация не является клиентом банка, ей потребуется подать весь комплект документов на открытие расчётного счёта (заявление, копии уставных документов, справки из ФНС, ПФ, карточки подписей и др.), и тогда подключить услугу зарплатного проекта. Всё это можно сделать одновременно. От работника потребуется только паспорт и заявление.
Преимущества зарплатного проекта Сбербанка
Зарплатный проект Сбербанка имеет достаточно много сильных сторон, обусловленных, прежде всего, огромными масштабами банка и наличием программ для увеличения клиентской базы держателей пластиковых карт. Возможности Сбербанка позволяют ему размещать кредитного специалиста и устанавливать банкоматы прямо на крупных предприятиях, присоединившихся к условиям зарплатного проекта. Сформированная банковская история держателей зарплатных карт даёт право на получение льготных кредитов на приобретение недвижимости, автомобилей и других целей. Приятным дополнением для держателей карт являются также доступ к сервису «Сбербанк ОнЛ@йн» и мобильному банкингу.
Зарплатный проект в «Сбербанк Онлайн»
Держатели карт не могут самостоятельно подключиться к зарплатному проекту через систему «Сбербанк Онлайн». Для этого необходимо обратиться к работодателю с заявлением о выплате заработной платы на карту Сбербанка. В документе нужно указать реквизиты счёта карты для перевода денег.
Если вы устроились на новую работу, где зарплата перечисляется через Сбербанк, то работодатель сам предложит вам оформить карту. Никуда ходить не нужно. Её привезут на работу. Если вы хотите получить доступ в личный кабинет через «Сбербанк Онлайн», то для этого потребуется посетить офис банка с паспортом.
Полезные ссылки
- Тарифов зарплатного проекта
- Условия предоставления услуг в рамках «зарплатных» проектов
Популярность сервиса дистанционного обслуживания Сбербанк Бизнес Онлайн (СБО) объясняется обширным набором предоставляемых клиентам функциональных возможностей. Именно поэтому значительная часть предприятий и ИП предпочитает сотрудничество с крупнейшим финансовым учреждением страны. К числу наиболее востребованных сервисов вполне заслуженно относится зарплатный проект в Сбербанк Бизнес Онлайн, сочетающий удобство использования и оперативность зачисления денежных средств на карточки сотрудников.
Подробнее про зарплатные проекты в Сбербанк Бизнес Онлайн
Зарплатный проект в СБО – это договор, который заключается между Сбербанком и хозяйствующим субъектом в статусе ИП или юридического лица.
Обязанности сторон заключаются в следующем: клиент должен предоставить банку реестр для начисления ЗП сотрудников и необходимые средства, а финансовая организация – оперативно перевести деньги на карточки работников предприятия или ИП в соответствии с полученными сведениями.
Для запуска сервиса необходимо не только являться клиентом банка, но и использовать в процессе работы Сбербанк Бизнес Онлайн. После заключения договора дополнительный функционал сервиса дистанционного обслуживания, касающийся зарплатного проекта, становится доступным в личном кабинете системы. Важно отметить, что предоставление услуги осуществляется на платной основе.
Создание и использование проекта
Официальный сайт Сбербанка в специальном разделе, который посвящен зарплатным проектам, дает подробную инструкцию по созданию и практическому использованию возможностей сервиса. Кроме того, детальное описание функционала СБО, как текстовое, так и в видео формате, размещается в разделе, касающемся дистанционного обслуживания корпоративных клиентов. На указанных интернет-ресурсах любой пользователь с легкостью найдет ответы на наиболее актуальные вопросы, например, как перевести зарплату в Сбербанк или как добавить сотрудника в Сбербанк Бизнес Онлайн.
Для подключения зарплатного проекта требуется отправить в Сбербанк соответствующую заявку, приложив к ней стандартный пакет документов. Он включает: анкету клиента, образцы печати организации и подписей ответственных лиц, реестр сотрудников для изготовления карт и т.д.
Важной особенностью предлагаемой Сбербанком услуги выступает возможность как создать зарплатную ведомость организации или ИП с нуля, так и загрузить в Сбербанк Бизнес Онлайн уже готовый документ в виде реестра сотрудников с указанием размера причитающейся им ЗП.
Для этого необходимо произвести следующие операции:
- авторизоваться в СБО;
- активировать раздел меню «Платежи и переводы»;
- перейти к пункту списка «Зарплатная ведомость»;
- выбрать вариант дальнейших действий – создание ведомости выдачи ЗП или импорт готового зарплатного реестра;
- внести в документ необходимые изменения и сохранить его;
- отправить ведомость в банк, подписав ее цифровой электронной подписью.
Система предоставляет возможность с легкостью и оперативно проверить статус отправленного в банк документа. Для этого достаточно выбрать нужную зарплатную ведомость, напротив с которой будет находиться одна из следующих отметок:
- «принят системой» – реестр отправлен в банк;
- «обработка АБС» – ведомость обрабатывается автоматизированной системой финансовой организации;
- «исполнен» – средства переведены на карты сотрудников клиента;
- «отказ АБС» – система выявила ошибки при составлении документа.
Полезные советы
Главная рекомендация при запуске и последующей реализации зарплатного проекта в СБО состоит в необходимости учитывать два момента. Первый – это наличие на счете денежных средств, достаточных для выплаты ЗП, а второй – целесообразность разностороннего сотрудничества со Сбербанком.
Именно в подобной ситуации условия исполнения зарплатного проекта окажутся наиболее выгодными для хозяйствующего субъекта и его сотрудников.
Тарифы
Стоимость пользования зарплатным проектом в СБО определяется с учетом размера ежемесячного ФОТ, переводимого на карточки работников клиента. Стандартный тариф колеблется в пределах от 0,1% до 0,4%. Это заметно выгоднее обналичивания средств со счета для выдачи заработной платы, так как обычная комиссия за подобную операцию составляет 0,7%.
Преимущества и недостатки зарплатного проекта в СБО
Реализация зарплатного проекта в системе СБО предоставляет очевидные преимущества как клиенту Сбербанка, так и его сотрудникам. В первом случае основными достоинствами получения сервиса выступают:
- уменьшение нагрузки на работников бухгалтерии и сокращение бумажного документооборота;
- обеспечение конфиденциальности информации о заработной плате;
- минимум времени, необходимого для начисления и получения зарплаты;
- дополнительные льготы для предприятия, как участника совместного со Сбербанком зарплатного проекта.
Главным достоинством для сотрудников выступают бонусы, предоставляемые Сбербанком участникам зарплатных проектов. Они выражаются в льготной ставке при кредитовании работника, упрощенной процедуре оформления займов, участии в программах лояльности и акциях, проводимых банком, а также бесплатном обслуживании карточки.
Часто задаваемые вопросы
Наиболее интересными для клиентов Сбербанка темами, касающимися реализации зарплатных проектов в СБО, являются размер тарифов за предоставление услуги (0,1%-0,4%), срок поступления средств на карты (90 минут), а также виды карточек, оформляемых в рамках сотрудничества с банком.
Ответ на последний вопрос состоит в следующем – работодатель может оформить на работника любую дебетовую карту Сбербанка, однако, условия ее изготовления и обслуживания обсуждаются индивидуально.
Как отключить зарплатный проект в СБО
Для отключения услуги требуется расторгнуть подписанный с банком договор. Порядок осуществления этой процедуры прописан в документе и обычно предусматривает уведомление Сбербанка путем подачи соответствующего заявления, как минимум, за 15 календарных дней.
Вывод
Участие в зарплатном проекте Сбербанка, реализуемом при помощи функционала Сбербанк Бизнес Онлайн, предоставляет большое количество преимуществ как работодателю, так и его сотрудникам. Они касаются как экономии денежных средств, необходимых для оплаты труда за счет низких тарифов, так и уменьшения трудозатрат, которые требуются на начисление и выплату ЗП работникам.
Аудиоверсия этой статьи
Зарплатный
проект — услуга,
которую предоставляет банк для юрлиц и индивидуальных предпринимателей. Она
позволяет автоматизировать начисление зарплаты на карты работников. Зарплатный проект
помогает бизнесу экономить деньги и время, повышать лояльность и доверие
команды. Подробности — в статье
Содержание
Зачем
нужен зарплатный проект и каковы его особенности
Сколько
стоит обслуживание зарплатного проекта
Как
работает зарплатный проект
Как
выбрать банк, где открыть зарплатный проект
Как
подключить зарплатный проект и можно ли сделать это удаленно
Преимущества и недостатки
зарплатного проекта
💸 Зарплатный проект
Подключите зарплатный проект в Сбербанке и платите сотрудникам онлайн в любой день
Подать заявку онлайн
Зачем нужен зарплатный
проект и каковы его особенности
Подключить зарплатный проект имеют
возможность те юридические лица и индивидуальные предприниматели, у которых
есть расчетный счет в банке и минимум один сотрудник в штате. Исключение — ИП,
работающий в единственном лице: сам себе платить через зарплатный проект он не
может. Зарплатный проект предполагает участие двух сторон — работодателя и
работников.
Владелец или руководитель бизнеса может
выбрать один или несколько способов расчета с персоналом:
-
самостоятельное перечисление средств —
бухгалтерия перечисляет зарплату на карты с расчетного счета организации
либо выдает наличность из кассы работникам на руки; -
зарплатный проект — операции по
переводу берет на себя банк.
Переводить деньги с расчетного счета
неудобно, потому что, если это крупные и частые переводы, банк всякий раз
будет требовать объяснения. Так он борется с возможными противоправными
действиями. Для предпринимателя это лишняя бумажная работа.
Зарплатный проект имеет другие плюсы в
сравнении с самостоятельным перечислением:
-
сокращается бумажный документооборот — на составление зарплатных
ведомостей, расходных кассовых ордеров у предпринимателя или
бухгалтера уходит немало времени; -
удобнее структурировать, контролировать и передавать информацию в
электронном виде; -
сокращаются издержки на инкассацию, перевозку денег на машине из банка в
организацию, на содержание должности кассира; -
проще получить кредит в банке на выдачу зарплаты, когда
случился кассовый разрыв; -
банк
предоставляет различные бонусы и привилегии
своим клиентам; -
сотрудники более лояльны компании, так как получают зарплату
своевременно.
Зарплатный проект позволяет быстро и
автоматизированно выплачивать зарплату, больничные, премии, отпускные, авансы и
командировочные, стипендии, дивиденды, гонорары самозанятым по договорам
гражданско-правового характера и по агентским договорам.
💸 Зарплатный проект
Подключите зарплатный проект в Сбербанке и платите сотрудникам онлайн в любой день
Подать заявку онлайн
Сколько стоит обслуживание зарплатного
проекта
Стоимость зависит от требований, условий и
политики кредитно-финансового учреждения. Саму услугу банк может подключать бесплатно.
Что касается оплаты за начисления, то одни организации взимают плату, у других
все финансовые операции по зарплатному проекту ничего не стоят.
Отсутствие платы обусловлено тем, что банк приносят
выгоду держатели карт — сотрудники, которые оплачивают разные услуги, подписки
на сервисы, мобильный банк, переводы. Дополнительно банк получает прибыль в
виде комиссий за проведение операций по картам.
Многие банки снимают проценты с работодателя за
переводы финансовых
средств персоналу, за обслуживание пластиковых карт работников. То есть пока
идет зарплатный
проект, сотруднику оплачивать обслуживание своей карты не нужно.
Расценки везде свои.
Для индивидуальных предпринимателей
комиссия за перевод зарплаты сотрудникам может быть ниже, чем
для юридических лиц. Это связано с тем, что в ИП бухгалтерия ведется в
упрощенном порядке, документооборот небольшой, банку не нужно привлекать
много своих сотрудников на ведение и проверку операций.
Как работает зарплатный
проект
Зарплатный проект включает основные бизнес-процессы:
-
Работодатель или его бухгалтерия оформляют
реестр. В этом документе указывают данные по работнику:
его фамилию, имя и отчество, реквизиты, денежную сумму, которую он должен
получить. -
Банк
сверяет данные и формирует платежное поручение. -
Работодатель
перечисляет деньги в размере общего месячного
фонда оплаты труда со своего расчетного счета. -
Банк распределяет эти деньги на
карточки работников и отправляет отчет о том, что операция
завершилась.
Все транзакции проверяют и контролируют
работники кредитно-финансового учреждения. Благодаря этому обеспечивается
оперативность и минимизируются риски ошибок.
Реестр, как правило, формируется один
раз. Программное обеспечение запоминает ФИО, реквизиты, суммы зарплат. Во
время следующего платежа информация дублируется. Если у работника изменилась
зарплата, бухгалтер редактирует реестр.
Как выбрать банк,
где открыть зарплатный проект
При выборе организации желательно
учитывать следующие моменты.
Условия проекта. Они должны быть выгодны для бизнеса. Сюда относятся требования к работодателю:
может стоять ограничение на минимальный фонд оплаты труда, требование к выпуску
новых карт.
Тарифы. Нужно сравнить и оценить
тарифы на подключение,
обслуживание. У большинства банков обслуживание происходит бесплатно или за
небольшую плату. Важно узнать, сколько стоят основные операции, какая
абонентская плата.
Условия по картам для сотрудников. Например, какие комиссии они будут платить по операциям.
Возможность подключать разные карточки.
Каждый сотрудник привык пользоваться картами тех банков, какие ему удобны. Одни
предпочитают Альфа Банк, другие Сбер, третьи ВТБ и так далее. Если зарплатный
проект навязывает всем карты определенного банка, лояльность команды
может снизиться.
Компания по закону не может требовать, чтобы сотрудники пользовались определенными картами. Согласно письму Роструда, работники вправе даже получать зарплату и аванс на карты разных банков.
Удобство использования. Должно
быть комфортно и выгодно всем сторонам взаимодействия — работодателю, его работникам,
а не только банку. Так, нужно оценить, где территориально и в каком количестве
расположены банкоматы,
насколько удобно будет снимать деньги.
Возможность подключить зарплатный проект без РКО. Допустим, предприниматель уже сотрудничает с одним банком по
РКО и хочет подключить
зарплатный проект у другой организации.
Возможность интегрировать услугу в бухгалтерскую
программу работодателя
по API. Это поможет автоматизировать бизнес-процесс:
не придется заходить каждый раз в личный кабинет. Некоторые банки предоставляют
свой софт, здесь следует оценить, насколько он удобен.
Наличие персонального менеджера. Хорошо выяснить, закрепляется ли менеджер за работодателем и его
командой.
Бонусы для сотрудников,
например кэшбэк, начисление процентов на остаток.
Выгоды
для работодателя. Это может быть выпуск премиальных карт, привилегированные условия,
бонусы от
партнеров.
Важно подходить к выбору банка продуманно,
анализировать критерии в комплексе, не ориентироваться на что-то одно, например
только на выгоду в плане тарифов.
📌 Совет
Желательно провести опрос сотрудников, чтобы узнать, какими картами им удобнее
пользоваться. Сотрудники могут привыкать к своим картам, так как там лучшие для
них условия, подписки и другие привилегии. Если большинство членов команды
предпочитает карты определенной кредитно-финансовой организации, лучше
открывать зарплатный проект там.
Пример выбора карт с привилегиями для сотрудников, источник: sberbank.ru.
Как подключить зарплатный проект и можно ли сделать это удаленно
Подключение зарплатного проекта зависит
от требований и политики банка. Алгоритм в целом стандартный и состоит из
нескольких шагов:
-
Работодатель
направляет в банк заявку с запросом на подключение
зарплатного проекта. -
Банк
и работодатель согласовывают условия.
Например, требуется ли выпускать новые карты или можно подключить
имеющиеся, какие будут тарифы. -
Работодатель
предоставляет банку документы. Главный документ —
реестр
выплат, куда входит перечень работников и сумма начислений на
каждого. Если у работников уже есть карты, в банк передаются
их реквизиты. Перечень остальных документов может различаться в
зависимости от требований банка, от организационно-правовой формы бизнеса
— ИП или юрлицо. -
Банк
рассматривает заявку. Если все успешно, работодатель
подписывает договор или дополнительное соглашение к действующему
договору на расчетно-кассовое обслуживание. Банк открывает зарплатные
счета для компании и работников.
Все последующие операции, такие как
начисление заработной платы, больничных, премий, выполняются удаленно.
Подключить зарплатный проект можно
дистанционно, если есть расчетный счет в этом банке. Многие
кредитно-финансовые организации предлагают мобильные и веб-приложения для бизнеса,
с помощью которых заявку на открытие зарплатного проекта можно подать удаленно.
Подключить зарплатный проект без посещения
офиса доступно и в Сбербанке.
Зарплатный проект в Сбербанке.
Преимущества и недостатки зарплатного
проекта
Для кредитно-финансовой организации
ведение зарплатного
проекта выгодно, есть преимущества или для клиентов — тех, кто его
подключает.
Плюсы зарплатного проекта для бизнеса:
-
Не требуется нанимать кассира и проводить
инкассацию. -
Не нужно платить комиссию, если превышен лимит на снятие денег или
при переводах
с расчетного счета. -
Все расчеты происходят дистанционно с помощью интернет-банкинга.
Выплаты настраиваются один раз, начисление зарплаты занимает у бухгалтера
около 10 минут. -
Меньше бумажных документов, ведомостей. Работодатель должен
только уведомлять своих сотрудников о начислениях, предоставляя расчетные
листки, согласно статье 136 Трудового Кодекса РФ. -
Можно нанимать иностранных работников и платить заработную
плату по безналу. Ведь по законодательству иностранцам запрещено платить
зарплату наличными, согласно статье 1 № 173-ФЗ. -
Дополнительные бонусы банка. Сотрудники могут получать
льготное кредитование, овердрафт. Банк может установить банкомат прямо
в офисе. Как следствие, сотрудники становятся лояльнее. -
Некоторые кредитные организации позволяют
размещать на картах фирменный дизайн компании. Для работодателя это
дополнительная реклама его бренда.
💸 Зарплатный проект
Подключите зарплатный проект в Сбербанке и платите сотрудникам онлайн в любой день
Подать заявку онлайн
-
Не требуется каждый раз ходить в кассу за
зарплатой или командировочными, стоять в очереди и ждать. Особенно это
актуально для удаленных сотрудников: им не нужно два раза в месяц ездить
за зарплатой в офис. -
Заработная плата начисляется своевременно.
-
Сотрудник не должен платить за выпуск банковской карты и за подключение
к интернет-банкингу. -
Возможность пользоваться льготами, бонусами,
привилегиями, которые дает банк. Это могут быть кешбэк, кредит по
сниженной ставке.
Помимо плюсов у зарплатного проектаесть
минусы и
возможные риски. К минусам относятся:
-
возможная комиссия за перечисление зарплаты;
перед тем как подключить зарплатный проект, нужно просчитать
экономическую целесообразность такого решения; -
расходы на выпуск, обслуживание карт и счетов покрывает работодатель;
-
право сотрудников на отказ от карт, которые
предлагает банк с зарплатным проектом; в этом случае работодателю
приходится платить дополнительные комиссии за переводы на
карты стороннего банка, который удобен работнику.
Преимущества зарплатного проекта способны
перекрыть возможные минусы, если подойти к вопросу грамотно. Можно найти
банки,
которые предлагают расчетно-кассовое обслуживание, включающее бесплатный или
недорогой зарплатный
проект. Банк возьмет на себя рутинные задачи по перечислению заработной
платы, а документы
будут формироваться автоматически. В результате предприниматель сэкономит деньги и
время.
Автор:
Ксения Воловик
💸 Зарплатный проект
Подключите зарплатный проект в Сбербанке и платите сотрудникам онлайн в любой день
Подать заявку онлайн
Зарплатный проект Сбербанка представляет собой комплекс услуг для владельцев бизнеса и частных лиц. Он позволяет перечислить денежные средства сотрудникам в течение 5 минут, а начать ими пользоваться – уже через 2 часа. В зависимости от пожеланий работодателя и его сотрудников, заключается договор на индивидуальных условиях.
Преимущества зарплатного проекта Сбербанка
Неоспоримым преимуществом Сбербанка являются интернет-сервисы для юридических и физических лиц, мобильные приложения и 78 000 банкоматов и терминалов. Это дает возможность не только получать денежные средства по всей России, но и делать платежи в любое удобное время.
Для бизнеса
Заключение договора зарплатного проекта со Сбербанком предполагает подключение предприятию системы дистанционного банковского обслуживания «», который уже дает свои выгоды: например, интеграция с 1С и круглосуточная поддержка.
Вместе с этим владельцы бизнеса получают ряд преимуществ:
- Снижение нагрузки на бухгалтерию. Теперь для выплаты заработной платы достаточно сформировать соответствующий реестр и направить его через «Сбербанк Бизнес Онлайн».
- Безопасность и экономия. Исчезает необходимость снятия большой суммы денежных средств в банке, их транспортировки до офиса, хранения и выдачи непосредственно каждому сотруднику.
- Перечисление заработной платы в любой регион России. Предприятие может рассчитываться со своими работниками независимо от места их труда и жительства. Для этого необходимо заключить централизованный договор зарплатного проекта.
- Выплата зарплаты быстро и вовремя. Если на расчётном счете есть необходимый остаток, банк зачислит денежные средства на карты сотрудникам в течение 10–90 минут.
- Услуга «Банк на работе». За организацией закрепляется персональный менеджер, который проведет консультацию по банковским продуктам в офисе компании. Кроме того, договором зарплатного проекта возможно оговорить установку банкомата на территории предприятия.
Для сотрудников
Зарплатный проект Сбербанка сотрудникам юридического лица дает свои плюсы:
- получение зарплаты без очередей в удобное время;
- снятие денежных средств с карты в любом банкомате Сбербанка по всей России без комиссии;
- осуществление переводов с карты на карту бесплатно;
- оперативный доступ к информации и управлению счетом без посещения отделения банка при помощи онлайн сервисов, приложения для смартфона и услуги «Мобильный банкинг»;
- функция бесконтактной оплаты Apple Pay, Samsung Pay, Android Pay;
- выгодные условия по кредитам и банковским картам;
- возможность увеличения платежного лимита карты путем оформления овердрафта;
- бонусы при совершении покупок в рамках программы «Спасибо от Сбербанка»;
- дополнительный доход без усилий с сервисом «Копилка»;
- скидки от партнеров банка;
- оформление карты на родственников или иных доверенных лиц в дополнение к зарплатной.
Зарплатный проект позволяет получить потребительский кредит не выходя из дома. Нет необходимости предоставлять в банк справку о доходах и иные документы. Достаточно подать заявку на сайте. В течение 15 минут после ее одобрения денежные средства поступят на карту.
Как стать участником зарплатного проекта
Чтобы оформить зарплатный проект в Сбербанке, работодателю необходимо связаться с представителем банка, подав на сайте и дождавшись звонка или обратиться в отделение, обслуживающее юридических лиц.
Далее алгоритм одинаков для всех:
- Подготовить пакет документов.
- Подключить систему «Сбербанк Бизнес Онлайн».
- Ознакомиться с тарифами и условиями предоставления услуг в рамках зарплатного проекта.
- Заключить договор путем присоединения к указанным выше условиям, подписав соответствующее заявление.
Если организация не имеет расчетного счета в банке, открывать его необязательно. Но подписание договора на расчетно-кассовое обслуживание упростит процесс выплаты заработной платы, так как в этом случае банк может самостоятельно формировать платежное поручение на сумму реестра. Для этого нужно присоединиться к соответствующим «Условиям предоставления услуг в рамках «зарплатных» проектов».
После выполнения всех инструкций банк выпускает именные зарплатные карты платежных систем Visa, MasterCard и МИР.
Пакет документов для зарплатного проекта Сбербанка
Пакет документов, необходимых для процедуры оформления зарплатного проекта Сбербанка, включает:
- условия предоставления услуг в рамках «зарплатных» проектов и заявление о присоединении к ним;
- условия предоставления услуг в рамках «зарплатных» проектов без возможности формирования Банком расчетного документа от имени и по поручению Клиента и заявление о присоединении к ним (выбирается один из указанных видов условий по усмотрению предприятия);
- доверенность на открытие счета, выпуск и получение карты и ПИН-конверта;
- образцы оттиска печати и подписей уполномоченных лиц;
- список контактных лиц;
- перечень допустимых видов зачислений по договору о предоставлении услуг в рамках «зарплатных» проектов;
- реестр на открытие счетов и выпуск карт;
- опросный лист физического лица-нерезидента;
- информационные сведения юрлица или индивидуального предпринимателя.
Формы перечисленных выше документов дает банк. Их можно скачать на сайте в разделе . Там же есть более широкий перечень документов, а также тарифы и условия участия в различных программах.
Если юридическое лицо ранее не имело договорных отношений со Сбербанком, потребуется предоставить уставные документы, а при желании открыть расчетный счет – пакет бумаг для заключения договора расчетно-кассового обслуживания.
Зарплатный проект Сбербанка для ИП
Если у индивидуального предпринимателя есть штат сотрудников, он может воспользоваться услугами в рамках зарплатного проекта наравне с юридическими лицами. Особенностью является только то, что перечисление заработной платы самому себе запрещено законодательством Российской Федерации.
Зарплатный проект Сбербанка для юридических лиц
Условия обслуживания юридических лиц в рамках зарплатного проекта зависят от вида выпускаемых банковских карт, а комиссия за зачисление денежных средств на счета держателей карт оговаривается при заключении договора.
Услуги, которые предоставляются бесплатно:
- Выпуск и перевыпуск банковской карты. Комиссия взимается только в случае ее утери.
- Годовое обслуживание. Такая возможность есть практически для всех видов банковских карточек и зависит от условий договора.
- Зачисление денежных средств на счет. Для большинства карт комиссия удерживается только при оказании услуги сторонней кредитной организацией.
- Получение наличных в кассах и банкоматах Сбербанка. Плата взимается при превышении суточного лимита и при снятии через другие банковские учреждения.
- Оплата товаров и услуг в магазинах, салонах и других точках.
- Получение информации по счету карты на электронную почту или в структурных подразделениях банка.
На получение наличных денежных средств банк устанавливает ежемесячные и ежедневные лимиты, которые зависят от категории банковской карты и колеблются от 50 тыс. до 1 млн рублей в сутки и от 500 тыс. до 30 млн — в месяц. Чем выше уровень пластика, тем больше лимит и тем дороже может обойтись обслуживание.
Описание процесса создания зарплатной ведомости в видео, снятом каналом «Сбербанк для бизнеса».
Индивидуальный зарплатный проект Сбербанка
Руководители предприятий могут обслуживаться на индивидуальных условиях. Для них Сбербанк предлагает два эксклюзивных тарифных плана:
| Наименование тарифа | Условия подключения | Предоставляемые услуги | Обслуживание |
| Наличие вкладов на общую сумму не менее 400 тыс. рублей и получение заработной платы в размере от 50 тыс. рублей |
|
Бесплатно – первые два месяца и при суммарном остатке на всех счетах от 2,5 млн рублей и более.
2500 рублей – с третьего месяца при невыполнении условия об остатках |
|
| Размер средств, размещенных в продуктах Сбербанка, должен превышать 5 млн рублей для региональных отделений банка и 15 млн рублей для Московского региона |
|
10 тыс. рублей в месяц. |
Как подавать сведения в рамках зарплатного проекта?
Для подачи любых сведений нужно войти в «Сбербанк Бизнес Онлайн» и в главном меню выбрать «Продукты и услуги», а затем «Зарплатный проект».
Этот раздел позволяет:
- добавить нового сотрудника;
- перечислить денежные средства сотрудникам;
- импортировать выплаты по зарплатному проекту;
- выпустить зарплатные карты;
- создавать или импортировать готовые ведомости и направлять их в банк;
- экспортировать файлы с открытыми счетами.
Первое, что требуется для начала работы с зарплатным проектом – это сформировать и направить в банк реестр на открытие счетов и выпуск карт:
- Добавить в систему каждого сотрудника на одноименной вкладке, нажав на кнопку «Новый сотрудник», и заполнить все поля формы.
- Перейти на вкладку «Выпуск зарплатных карт», нажать на кнопку «Выпуск карты», заполнить все поля формы и подписать документ.
- Выгрузить из системы файл со списком счетов, которые были открыты после обработки банком реестра на выпуск карт. Это можно также сделать во вкладке «Выпуск зарплатных карт», перейдя по ссылке «Расширенный поиск» и задав необходимые параметры: вид договора, дату открытия счета, реестры и способ выгрузки.
- После этого можно направлять в банк зарплатные ведомости.
На видео канала «Сбербанк для бизнеса» подробно показано, как загрузить зарплатный реестр и начислить зарплату.
Карты в рамках зарплатного проекта Сбербанка
Сбербанк выпускает зарплатные карты 4 категорий. Комиссия за обслуживание зависит от договоренности между банком и работодателем, но имеет ограничения, установленные . Чем выше класс пластика, тем больше у него преимуществ и больше стоимость.
| Вид карты | Название | Достоинства | Стоимость годового обслуживания (определяется договором), руб. |
 |
|
0-3 000 | |
 |
|
0-10 000 | |
 |
|
0-900 | |
 |
|
0-750 | |
 |
|
450-900 | |
 |
|
0-3500 | |
 |
|
0-150 | |
 |
|
600-1 000 | |
 |
|
2 000-4 000 |
Кроме перечисленных банковских карт, Сбербанк выпускает также Visa Infinite, которая становится доступна при подключении пакета услуг «Первый». Отдельные виды пластика появляются в период проведения акций. Актуальный перечень карт и тарифов по ним можно уточнить на официальном сайте .
Как отключить зарплатный проект Сбербанка
При желании отключить зарплатный проект, юрлицу необходимо расторгнуть договор о предоставлении этой услуги. Для этого требуется подать соответствующее заявление в банк за 15 календарных дней до даты предполагаемого расторжения и заплатить комиссию за ранее оказанные услуги.
Физическому лицу для отказа от зачисления ему денежных средств в рамках зарплатного проекта в Сбербанке достаточно обратиться к своему работодателю, который исключит сотрудника из ведомости и направит заявление в банк для изменения статуса карты.
Видео
О преимуществах зарплатного проекта Сбербанка можно также посмотреть на видео с канала «Сбербанк для бизнеса».